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證券交易考試重點范文第1篇

【關(guān)鍵詞】融資融券 證券業(yè) 風(fēng)險防范

一、國際比較

融資融券交易作為海外證券市場普遍實施的一項成熟的交易制度，也自有其存在的合理性、必然性。本文主要從以下幾個方面將我國市場與美國、日本等成熟的市場進行比較

1、融資融券組織模式比較。美國的融資融券交易模式是典型的市場化融資模式，也是一種分散授信模式。在這種模式下，信用交易的風(fēng)險表現(xiàn)為市場主體的業(yè)務(wù)風(fēng)險，監(jiān)管機構(gòu)只是對市場運行的規(guī)則做出統(tǒng)一的制度安排后監(jiān)督執(zhí)行。日本的交易模式是典型的專業(yè)化模式，客戶不能直接向證券金融公司融資融券，只能通過證券公司融資融券；證券公司也不能直接向銀行融資融券，只能通過證券金融公司向銀行融資融券。

在我國，原來的《證券法》規(guī)定證券公司不得從事向客戶融資或者融券的證券交易活動；而新的《證券法》修改為：“證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)”，并刪除了關(guān)于買空賣空的禁止性規(guī)定，為開展融資融券打下基礎(chǔ)。

2、融資融券標(biāo)的比較。美國融資融券的標(biāo)的必須符合兩個條件：在全國性證券交易所上市交易或在場外柜臺市場交易很活躍的證券；在證券交易委員會開列名單上的證券。而日本可用于信用交易的證券必須是在主板市場交易且股利回報率比較高，同時經(jīng)證券監(jiān)管機關(guān)指定。

我國國內(nèi)融資融券標(biāo)的的限制條件為：在交易所上市交易滿二個月，融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；股東人數(shù)不少于4000人，近二個月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的5倍以上。從融資融券標(biāo)的情況來看，我國的限制明顯強于美、日等國。

3、融資融券保證金比較。美國的初始保證金比率由美聯(lián)儲確定。1934年以來，美聯(lián)儲共對保證金比例做過22次調(diào)整，主要為50%～75%。最近一次調(diào)整是1974年1月，定在50%。美國的證交所和證券公司可以修改初始保證金比例，但不能低于50%。日本大藏省通過對融資保證金比例的調(diào)整來對證券市場進行調(diào)控，這里的融資比例相當(dāng)于美聯(lián)儲規(guī)定的最低保證金維持率，從1970年到1980年共調(diào)整過37次，1987年股災(zāi)時曾達(dá)到70%，1991年后降到30%，后再未調(diào)整。

在我國，上交所和深交所都規(guī)定融資和融券的初始保證金比例不得低于50%，維持保證金比例不得低于130%；如維持保證金比例低于130%，必須補倉到維持保證金比例高于150%。只有超過維持保證金比例300%的部分，才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出。

二、風(fēng)險防范及防火墻建設(shè)

1、外部監(jiān)督：職責(zé)分立，多管齊下。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)以及作為第三方的商業(yè)銀行組成了強大的業(yè)務(wù)監(jiān)管方陣，并在各自的職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)力用勁。（1）證券交易所主要負(fù)責(zé)對融資融券交易的指令進行前端檢查，重點是對買賣證券的種類、融券賣出的價格等違反規(guī)定的交易指令予以拒絕。（2）證券登記結(jié)算機構(gòu)主要履行對與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情況的監(jiān)督。對違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令有權(quán)予以拒絕。

2、內(nèi)控機制：賬戶分設(shè)，集中授權(quán)。證券公司實施穿透式二級登記結(jié)算模式。即證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

3、指標(biāo)控制：小步放開，大步推進。由于市場在融資融券業(yè)務(wù)推出初期所能承擔(dān)和消化風(fēng)險的能力比較有限，因此，融資融券交易的規(guī)模在試點階段不會很大，而只有在經(jīng)驗成熟后才能大面積推開。對此，監(jiān)管層將實施嚴(yán)格的指標(biāo)控制。券商出借的資金和證券只能是自有資金和證券。

三、結(jié)語

市場人士普遍認(rèn)為，融資融券業(yè)務(wù)的開閘使國內(nèi)證券業(yè)迎來了一個多贏的局面。對整個證券市場而言，融資融券業(yè)務(wù)的推出將直接增加資本市場交易的活躍程度，為證券市場開拓新的資金來源。因此，國內(nèi)證券市場在重新實施融資融券業(yè)務(wù)之后，必然大大促進證券市場交易的活躍性及市場行情的持續(xù)性，并在很大程度上減輕投資機構(gòu)因短期資金鏈脫節(jié)而形成的市場拋壓，有利于整個市場的良性發(fā)展。我國應(yīng)因地制宜，加強市場防火墻制度和證券公司風(fēng)險控制機制建設(shè)。在充分試點的基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進，形成適合我國國情的融資融券運作方式。

【參考文獻】

[1] 中國證券業(yè)協(xié)會：證券市場基礎(chǔ)知識證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材．北京：中國財政經(jīng)濟出版社，2004。

證券交易考試重點范文第2篇

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)財經(jīng)類專業(yè)教學(xué)模式

一、引言

證券投資學(xué)是一門研究證券投資運動及其規(guī)律的學(xué)科，本課程主要講授了股票、債券等投資方式的特點以及規(guī)律，并通過基本分析和技術(shù)分析對證券投資工具進行基本的交易操作。學(xué)習(xí)本課程不但是專業(yè)學(xué)習(xí)的需要而且能幫學(xué)生建立起基本的理財觀念和投資理念。不論學(xué)習(xí)什么專業(yè)，也不管將來在哪個行業(yè)發(fā)展，投資、理財都將會伴隨學(xué)生的一生。學(xué)生通過學(xué)習(xí)本課程，能初步掌握證券投資的基礎(chǔ)知識以及證券分析的基本原理，熟悉證券交易的基本程序和投資技巧，利用證券模擬和網(wǎng)上實訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)生的運用能力及綜合素質(zhì)，使學(xué)生成為應(yīng)用型、復(fù)合型、技能型的高等職業(yè)人才。

二、財經(jīng)類專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)中遇到的問題

1.缺乏適用的教材。證券投資學(xué)的形成與發(fā)展與西方投資市場的不斷完善息息相關(guān)，眾多投資理論的形成也都是在西方市場環(huán)境下研究得出的，這樣就導(dǎo)致課程的學(xué)習(xí)內(nèi)容與我國證券市場實踐脫節(jié)。并且這些理論部分涉及資本資產(chǎn)定價模型、單因素模型和多因素模型、套利定價理論、有效市場理論和行為金融理論等眾多理論，其中，資本資產(chǎn)定價模型、有效市場理論的創(chuàng)始者是諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎的獲得者，可見其理論達(dá)到了一定深度，而且要求有較好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，要理解這些內(nèi)容對財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生來說比較困難。對于財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生而言，一本適用的證券投資學(xué)教材不僅要符合財會專業(yè)知識結(jié)構(gòu)，還要能夠拓寬學(xué)生視野、提高學(xué)習(xí)興趣、激發(fā)求知欲望。據(jù)統(tǒng)計，目前在售的證券投資以及投資分析等相關(guān)教材絕大多數(shù)都是面向金融專業(yè)的學(xué)生，更注重對金融理論和模型的解析，而證券交易軟件的操作和投資技巧等方面的知識比較少。

2.實踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱。證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容一般都涵蓋了以下幾個部分：證券投資工具的運用、證券市場、證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析、風(fēng)險防范和市場監(jiān)管等。目前，高校證券投資學(xué)課程在財經(jīng)類專業(yè)的教學(xué)計劃中列為專業(yè)必修課，包括理論教學(xué)和實驗課兩個部分?？傉n時為64-72學(xué)時，以理論講授的教學(xué)方法為主，授課老師需要花很多時間才能讓學(xué)生掌握證券投資的分析方法以及證券投資的技巧，但是課堂教學(xué)存在很大的局限性，即使充分運用多媒體教學(xué)效果也不顯著，比如在學(xué)習(xí)證券投資技術(shù)分析時會涉及到K線圖、移動平均線、黃金分割線以及KDJ、MACD、WMS、RSI等各類技術(shù)分析指標(biāo)，因此，授課老師在演示操作交易軟件時，交易界面包含大量的信息使得學(xué)生很難在短時間內(nèi)理解并消化。實驗課時僅占總課時的1/4，在有限的實驗課中學(xué)生要運用模擬交易軟件完成相關(guān)實驗操作，還要撰寫實驗報告。但往往因為實驗課時過少導(dǎo)致實驗環(huán)節(jié)的完成情況并不能達(dá)到預(yù)期的效果。

3.課程考核評估方式單一。目前金融專業(yè)以及財經(jīng)類專業(yè)的證券投資學(xué)課程的考核方式均以期末閉卷考試為主。閉卷考試很容易導(dǎo)致學(xué)生平時不注重學(xué)習(xí)積累到期末考試周死記硬背、應(yīng)付考試的現(xiàn)象發(fā)生。應(yīng)用型本科院校證券投資學(xué)的教學(xué)目的是提高學(xué)生綜合知識的運用能力和實踐能力。因此，目前的課程考核方式與證券投資學(xué)教學(xué)目的存在本質(zhì)上的沖突。應(yīng)該豐富考核方式，注重平時表現(xiàn)成績。

三、財經(jīng)類專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)模式改革的思考

1.合理確定教學(xué)內(nèi)容。在教材方面建議選用國外成熟的理論教材外加國內(nèi)的案例分析教材，這樣既能充實案例分析的內(nèi)容又能彌補實踐模擬課的缺陷，真正將理論與實踐結(jié)合。在講授過程中只要求學(xué)生掌握最基本的投資理論，對于一些晦澀難懂的西方投資理論可以略過不做重點講解，教學(xué)內(nèi)容本著夠用、會用、實用為原則，使學(xué)生在對理論知識理解的同時提高實踐操作和靈活運用能力。在我國多變的證券投資市場環(huán)境下，教師要根據(jù)國家政策法規(guī)制度等的變化及時更新教學(xué)內(nèi)容，不能只注重課本內(nèi)容的學(xué)習(xí)，還要加入更多符合我國國情的證券投資知識，及時補充國家證券市場中相關(guān)制度、政策等的變化內(nèi)容，通過課堂討論等多種形式讓學(xué)生充分了解我國證券投資市場的變化。針對財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的需求及特點，使其能夠?qū)W以致用，本課程在教學(xué)過程中更加注重實踐與應(yīng)用能力的培養(yǎng)而不是對金融理論與模型的解析。

2.加強課后模擬交易指導(dǎo)與監(jiān)督。鑒于目前實踐課時過少，學(xué)生利用有限的實驗課時間無法達(dá)到預(yù)期的實踐效果，因此要求學(xué)生課后自行下載并安裝證券投資軟件進行模擬交易，對課上講授的各種投資分析方法包括基本分析法和技術(shù)分析法進行綜合練習(xí)。另外，要求學(xué)生形成自己的選股思路，尋找潛在的績優(yōu)股，就某一上市公司的基本面及投資價值進行綜合分析，獨立撰寫投資分析報告。這就要求任課老師，最好能到證券交易所頂崗實習(xí)，加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。在積累了豐富的投資經(jīng)驗的同時加強對學(xué)生課后模擬交易的指導(dǎo)與監(jiān)督，指導(dǎo)學(xué)生綜合應(yīng)用投資學(xué)課程中的所學(xué)到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學(xué)生的投資理財能力和綜合素質(zhì)。

3.綜合運用多種教學(xué)方法。要打破目前以講授為主的教學(xué)模式，運用啟發(fā)式教學(xué)、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、引入財經(jīng)周評等多種方法相結(jié)合來激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，有效提升學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。理論知識枯燥乏味，進行如下教學(xué)模式的安排：首先，為激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，在講授教材理論知識之前，可以先播放一段教學(xué)視頻，讓學(xué)生了解相關(guān)背景知識，然后由老師提出與所授理論知識相關(guān)的問題，引導(dǎo)學(xué)生獨立思考?？蛇x擇播放《華爾街》以及析金法百科等相關(guān)視頻將教材理論知識同視頻中的歷史事件結(jié)合起來，讓學(xué)生接觸更多的投資實踐。其次，在講到金融衍生工具這個知識點時，因為很多同學(xué)對其不了解，可以利用案例教學(xué)以及啟發(fā)式教學(xué)，例如：假設(shè)今天某位同學(xué)以每股20元的價格買進了10000股平安銀行的股票?？梢蕴釂枺嘿I進后你會擔(dān)心什么？怎樣歸避股價下跌的風(fēng)險？什么是套期保值？怎樣進行操作？引導(dǎo)學(xué)生得出套期保值的做法是在期貨市場賣出10000股1個月后交割的平安銀行股票的期貨合約，期貨價格也為每股20元。繼續(xù)提問：假如平安銀行一個月后股票價格下跌至15元/股，套期保值結(jié)果如何？假如平安銀行股票價格一個月后上漲至30元/股，套期保值的結(jié)果又如何？層層遞進以此來引發(fā)學(xué)生思考并理解套期保值的含義及特點。最后，為了使教學(xué)內(nèi)容更貼近中國證券市場發(fā)展變化，引入財經(jīng)周評模式，每周要求學(xué)生運用所學(xué)證券知識上周證券市場進行評價并對本周的股價走勢進行預(yù)測。

4.課程考核評估方式多元化。課程的考核評估方式對學(xué)生的學(xué)習(xí)具有引導(dǎo)作用。證券投資學(xué)目前的考核以期末考試為主。平時成績比重太少而且實踐環(huán)節(jié)的成績幾乎體現(xiàn)不出來，應(yīng)用型本科人才培養(yǎng)應(yīng)以知識的運用能力為重點，而現(xiàn)有的考核方式?jīng)]有突出對實踐應(yīng)用能力的評價，這樣就導(dǎo)致學(xué)生不夠重視實驗課，實驗報告也不認(rèn)真完成。因此，要增加平時成績尤其是實驗課和實驗報告考核的占比，以提高學(xué)生的實踐操作能力。另外，還需增加課程考核中課堂討論和主動發(fā)言的成績比重，注重考核學(xué)生在實際投資領(lǐng)域的投資理財能力。

綜上所述，從課程內(nèi)容、教學(xué)方法、考核形式、課后輔導(dǎo)與監(jiān)督等多方面來進行全方位的優(yōu)化改革，才能達(dá)到更好的教學(xué)效果，才能讓學(xué)生在學(xué)習(xí)證券投資理論知識的同時，切身體會證券投資交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到學(xué)以致用。

參考文獻： 

[1]李碩.證券投資學(xué)課程教學(xué)模式優(yōu)化研究[J].當(dāng)代經(jīng)濟.2016.10. 

證券交易考試重點范文第3篇

一、《證券投資與分析》課程實踐教學(xué)中面臨的矛盾

（1）投資理論與實際應(yīng)用的矛盾。證券投資與分析的主要內(nèi)容包括基本因素分析、技術(shù)分析和資產(chǎn)組合管理理論。基本因素分析包括有價證券的投資價值分析、金融衍生工具的投資價值分析、宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和公司分析等。技術(shù)分析包括道氏理論、波浪理論等主要理論和移動平均線（MA）、指數(shù)平滑異同移動平均線（MACD）等主要技術(shù)指標(biāo)。資產(chǎn)組合管理理論包括資本資產(chǎn)定價模型、套利定價理論等。上述內(nèi)容在理論講授中是具有理性和比較清晰的，但在實際應(yīng)用時需要進行大量的信息收集和分析工作，明確理論的假設(shè)條件，獲得各種影響因素的具體情況，這就要求分析者一方面能夠獲得全部信息，另一方面要具備一定的處理信息的能力。（2）技術(shù)分析結(jié)論與市場實際的矛盾。證券投資有很多種分析理論，在分析市場行情時，常常會遇到針對同一時間段，不同的分析理論得出的分析結(jié)論彼此矛盾的情況。針對不同的時間段，多角度的分析結(jié)論也會使人無所適從。（3）課時有限與達(dá)到較高的分析水平需要時間積累的矛盾。作為財經(jīng)類高職?？圃盒５囊婚T重要課程，《證券投資與分析》課程的課堂講授時間一般是一個學(xué)期，該課程是一門實踐性非常強的課程，學(xué)習(xí)者要想達(dá)到較高的分析水平至少需要經(jīng)歷一個完整的牛市和熊市的循環(huán)，才能夠?qū)⒎治隼碚摻Y(jié)合市場實際進行驗證和體會。（4）教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)對象需求的矛盾。面對同樣的市場行情，風(fēng)險偏好不同的投資者的選擇往往也不同。在課堂教學(xué)中，教師面對的學(xué)生通常也是各種風(fēng)險偏好類型者皆有，而在課堂講授時又必須以某一種類型為主，進而出現(xiàn)教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)對象需求之間的矛盾。

二、《證券投資與分析》課程的實踐教學(xué)建議

（1）實訓(xùn)場景盡可能仿真化。高職院校《證券投資與分析》課程的實驗實訓(xùn)場所，應(yīng)當(dāng)在可能的條件下，放棄教室形式的建設(shè)方式，在外部建設(shè)方面體現(xiàn)仿真化特點，盡量滿足仿真實訓(xùn)實踐要求。高職院?！蹲C券投資與分析》課程的實訓(xùn)場所應(yīng)該針對證券業(yè)務(wù)的遞進性，以各投資工具為出發(fā)點，結(jié)合不同領(lǐng)域?qū)碡斎瞬诺男枰瑢⒕唧w功能拓展為：品種認(rèn)知、品種開戶、品種交易模擬、投資咨詢四個方面，內(nèi)設(shè)開戶區(qū)、咨詢區(qū)、演講區(qū)和模擬操作區(qū)，以現(xiàn)代化的技術(shù)手段，采用模擬軟件接收市場信息，從不同的角色仿真業(yè)務(wù)場景，讓學(xué)生可以通過實訓(xùn)中心開展各種活動。（2）將模擬炒股作為教學(xué)的必要內(nèi)容貫穿于課程教學(xué)始終?！蹲C券投資與分析》是一門應(yīng)用性極強的課程，需要學(xué)生動手實踐操作才能夠較好掌握相關(guān)的技能，所以，開展模擬炒股比賽應(yīng)當(dāng)作為該課程教學(xué)的一項必要的內(nèi)容。該項比賽作為學(xué)生本課程成績考核的重要依據(jù)。通過模擬比賽，可以充分培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解決問題的能力，真正做到學(xué)以致用，極大提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣和學(xué)習(xí)效果。（3）有條件地開展實盤炒股。模擬炒股投資存在有一個明顯的缺陷，那就是學(xué)生在投資中使用的是虛擬的貨幣，投資成功與失敗都是心理上的感覺，如果不加以適當(dāng)?shù)募s束和引導(dǎo)，模擬炒股可能就會流于形式。因此，為了強化模擬炒股的效果，提高證券投資的實際水平，可以有條件的開展實盤炒股。通過實盤炒股可以極大提高學(xué)生對中國證券市場的切身感受，提高學(xué)生的思考能力，應(yīng)變能力，對培養(yǎng)證券行業(yè)高技能型的人才起著非常好的推動作用。（4）實踐教學(xué)要善于發(fā)現(xiàn)興奮點。高職專科院?！蹲C券投資與分析》課程實踐教學(xué)，教師不能局限于普通的常識性教學(xué)，應(yīng)該深入到高級使用層面，從學(xué)生感興趣的內(nèi)容入手教學(xué)。如果教師能在這些方面多動腦筋，就能取得實踐教學(xué)事半功倍的效果。（5）注重講授師資素質(zhì)的提升。師資素質(zhì)的高低對實踐教學(xué)影響很大，如果教師有較強的實踐操作經(jīng)驗，可以深深撼動學(xué)生的“崇拜”心理，進而激發(fā)其濃厚的學(xué)習(xí)興趣。師資素質(zhì)的提升雖然是一個日積月累的過程，但是不斷地實踐和學(xué)習(xí)是提升素質(zhì)的重要途徑。高職院校必須對教師，尤其是缺乏實踐經(jīng)驗的新教師要進行有計劃的素質(zhì)提升工作。在證券市場處于不斷創(chuàng)新的發(fā)展過程之際，相關(guān)教師更加應(yīng)努力實踐，親力而為，積極關(guān)注證券市場走勢，形成自身的獨立思考體系。（6）豐富考核方式動態(tài)考查能力。對于該課程的理論考核，應(yīng)以證券從業(yè)資格考試中《證券投資分析》科目的重點為綱，鼓勵學(xué)生以證代考，對于那些通過了該科目從業(yè)考試的學(xué)生可以免于其參加理論考試。另外，課程的實訓(xùn)環(huán)節(jié)在期末總評中應(yīng)占有一席之地，要動態(tài)地考查學(xué)生在實訓(xùn)環(huán)節(jié)中的綜合表現(xiàn)。這個綜合表現(xiàn)包括學(xué)生平時的實訓(xùn)參與態(tài)度，實訓(xùn)任務(wù)記錄情況，任務(wù)模塊完成情況，賬戶交易的操作頻次，參與模擬證券交易大賽的積極性和戰(zhàn)績，以及最終學(xué)生賬戶的收益率。這應(yīng)是一個全方位多角度的考查，用以評價學(xué)生的綜合能力。

證券交易考試重點范文第4篇

我國證券市場在學(xué)習(xí)國外先進經(jīng)驗的基礎(chǔ)上建立和發(fā)展，期間證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)方式也被學(xué)習(xí)和借鑒。然而，在《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》相繼出臺以前，由于我國法律法規(guī)對證券經(jīng)紀(jì)人的地位、從業(yè)范圍和權(quán)利義務(wù)等一直沒有明確規(guī)定，證券行業(yè)對證券經(jīng)紀(jì)人管理也沒有統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)范和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，證券公司只能根據(jù)自身對證券經(jīng)紀(jì)人的認(rèn)識而嘗試著進行管理實踐，管理模式和用工形式各有不同。加之證券經(jīng)紀(jì)人來源復(fù)雜，水平良莠不齊，造成證券經(jīng)紀(jì)人發(fā)展一直處在小范圍、低層次的水平上。因證券經(jīng)紀(jì)人誤導(dǎo)客戶、非法和不正當(dāng)競爭等行為引發(fā)的投訴糾紛時有發(fā)生，對客戶、證券公司乃至整個證券市場都產(chǎn)生了不利影響，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的呼聲一直很高。2005年以來，隨著證券公司綜合治理的不斷深化，各證券公司風(fēng)險控制意識和能力得到有效加強，同時證券市場全面復(fù)蘇，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不論是客戶量還是交易量都有大幅提高，證券經(jīng)紀(jì)人隊伍也隨之不斷壯大。

2008年4月，《證券公司監(jiān)督管理條例》出臺，首次對證券經(jīng)紀(jì)人的身份和法律地位做出界定，明確了證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人雙方當(dāng)事人的法律地位及權(quán)利義務(wù)，奠定了我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托的法律基礎(chǔ)。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任;超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2009年3月出臺的《證券公司經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》對證券經(jīng)紀(jì)人制度作出了詳細(xì)規(guī)定，對經(jīng)紀(jì)人的管理作了明確規(guī)定。證券經(jīng)紀(jì)人制度的出臺，對證券公司及證券經(jīng)紀(jì)人都具有十分重要的意義。對證券公司而言，解決了諸多困擾其管理的難題，明確了證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間是委托關(guān)系和各自應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，明確了證券經(jīng)紀(jì)人只能在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)。對證券公司經(jīng)紀(jì)人隊伍的管理提出了統(tǒng)一明確的要求，促使證券公司完善相關(guān)管理制度和系統(tǒng)，提升了證券公司對經(jīng)紀(jì)人的管理能力。對證券經(jīng)紀(jì)人而言，作為證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營銷服務(wù)人員，在法律上有了明確定位，執(zhí)業(yè)行為變得陽光化，而接受證券公司的全面培訓(xùn)和管理，專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力將得到極大提升。

尤其在中國證券市場的當(dāng)前形勢下，證券公司更應(yīng)該大力發(fā)展專業(yè)化的證券經(jīng)紀(jì)人隊伍。截至目前，證券公司僅有4000多家營業(yè)部，且絕大多數(shù)分布在地市級以上城市，相對于龐大的潛在客戶來說，渠道覆蓋面嚴(yán)重不足，這就決定了必須發(fā)展證券經(jīng)紀(jì)人去承接并服務(wù)潛在客戶。而證券市場中新的交易品種和交易方式不斷推陳出新，證券公司不應(yīng)僅局限于提供簡單的通道服務(wù)，而應(yīng)是集股票、基金、債券、外匯、期貨和期權(quán)等金融產(chǎn)品為一體的金融服務(wù)超市。同時也將引入信用交易的方式，這些金融創(chuàng)新的推廣將有賴于經(jīng)紀(jì)人的開拓，而最終能夠提供這些創(chuàng)新服務(wù)的無疑也是證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人貼近市場，能夠及時將市場需求信息反饋至證券公司中后臺，從而有利于驅(qū)動證券公司營銷管理體系的變革和創(chuàng)新，建立起一種對市場需求變化的快速響應(yīng)能力，并形成前中后臺在客戶需求上的信息正反饋機制，改變傳統(tǒng)營業(yè)部通道服務(wù)下的同質(zhì)化競爭，轉(zhuǎn)變?yōu)橐宰C券經(jīng)紀(jì)人為載體的綜合性金融服務(wù)下的差異化競爭，從而幫助整個行業(yè)從惡性的價格戰(zhàn)轉(zhuǎn)向良性的服務(wù)競爭。加強證券經(jīng)紀(jì)人隊伍的管理勢在必行，筆者認(rèn)為可以從以下幾個方面著手。

1.制度建設(shè)

《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》明確要求:證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。因此，證券公司應(yīng)全面建立有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人的管理制度，從組織架構(gòu)、簽約解約、培訓(xùn)、資格注冊、檔案管理、執(zhí)業(yè)活動、客戶回訪與投訴、酬金與績效考核和風(fēng)險控制等方面實現(xiàn)對證券經(jīng)紀(jì)人隊伍的閉環(huán)管理。

2.風(fēng)險管理

風(fēng)險管理是證券經(jīng)紀(jì)人隊伍管理能否成功的關(guān)鍵因素之一，應(yīng)從以下幾個方面介入:一是從經(jīng)紀(jì)人的準(zhǔn)入上嚴(yán)格把關(guān)，建立證券經(jīng)紀(jì)人資格考試和培訓(xùn)制度，提高行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，選拔高素質(zhì)的優(yōu)秀人才，并建立經(jīng)紀(jì)人的誠信管理系統(tǒng)，通過行業(yè)自律，加強管理的有效性。二是在業(yè)務(wù)的管理方面，要加強后臺的風(fēng)險管理，通過定期通報經(jīng)紀(jì)人隊伍管理工作和經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)活動中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險情況，進行風(fēng)險點的監(jiān)控和評估，部署落實各種檢查工作，提出整改和處理建議，嚴(yán)控業(yè)務(wù)風(fēng)險。三是加強前臺風(fēng)險管理，采用防火墻制度，建立券商與客戶的第二溝通渠道，完善客戶回訪和投訴機制，增強證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)督，防范可能出現(xiàn)的道德風(fēng)險;并對客戶投訴作出快速反應(yīng)，及時、有效地處理風(fēng)險事件等。

3.培訓(xùn)管理

證券市場的復(fù)雜性和創(chuàng)新性決定了證券經(jīng)紀(jì)人有別于其他行業(yè)的經(jīng)紀(jì)人，營銷的本質(zhì)是專業(yè)化和綜合性金融服務(wù)的輸出，需要通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)來不斷鍛造和提升自身素質(zhì)。證券經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)支持應(yīng)包括執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)、在崗培訓(xùn)和其他專項培訓(xùn)等，更要重點加強對證券經(jīng)紀(jì)人專業(yè)技能及職業(yè)操守的培訓(xùn)。每一次培訓(xùn)都必須通過考試，有關(guān)培訓(xùn)的學(xué)時、類別和成績等信息也都要詳細(xì)記錄在相應(yīng)的管理系統(tǒng)中，作為是否達(dá)到規(guī)定培訓(xùn)學(xué)時，以及是否可以繼續(xù)展業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。

4.信息溝通管理

要發(fā)展證券經(jīng)紀(jì)人隊伍，實現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的跨越式發(fā)展，必須在公司總部與證券營業(yè)部、證券營業(yè)部與經(jīng)紀(jì)人之間保持及時、互動的信息溝通，同時在公司總部建立強大的后臺支持系統(tǒng)，并使其成為證券經(jīng)紀(jì)人的堅強后盾。這些支持系統(tǒng)應(yīng)包括證券經(jīng)紀(jì)人績效管理系統(tǒng)、證券經(jīng)紀(jì)人人力資源管理系統(tǒng)、客戶交易行為監(jiān)控系統(tǒng)、證券經(jīng)紀(jì)人客戶服務(wù)系統(tǒng)和風(fēng)險管理系統(tǒng)等，并在實踐中不斷加以改進使之成熟。相比較以前證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)時缺乏證券公司的信息和系統(tǒng)支持的情況，這將有利于提升客戶的體驗。

5.職業(yè)規(guī)劃管理

證券交易考試重點范文第5篇

關(guān)鍵詞：應(yīng)用型本科證券投資學(xué)課程教學(xué)改革

一、應(yīng)用型本科證券投資學(xué)課程的教學(xué)現(xiàn)狀

（一）實驗教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)備設(shè)施資源缺乏

應(yīng)用型人才是能夠?qū)I(yè)和技能應(yīng)用于所從事的專業(yè)崗位的一種專門人才，加強應(yīng)用型人才的培養(yǎng)，是“十一五”時期我國教育發(fā)展與改革的重要目標(biāo)?；趹?yīng)用型本科證券投資學(xué)這門課程，就要求該授課教師在加強理論知識傳授的同時還要重視實踐教學(xué)環(huán)節(jié)以及對學(xué)生實踐能力的培養(yǎng)。然而，目前許多的應(yīng)用型本科校院證券投資實踐課程教學(xué)設(shè)備、設(shè)施資源匱乏：許多院校金融專業(yè)的實驗室建設(shè)明顯滯后，即便有些高校有金融證券類實驗室也沒將其看作專業(yè)實踐教學(xué)的正常投入，而是將它主要用于創(chuàng)收。

（二）教學(xué)手段、方式方法落后

目前，應(yīng)用型本科院校的證券投資學(xué)授課方式主要還是停留在課堂講授上。但該課程內(nèi)容涉及大量的圖表，尤其在講授技術(shù)分析時圖表教學(xué)顯得尤為重要。這是教師單純運用“黑板+粉筆”描繪所無法完成的，這難免造成學(xué)生聽課效率低、理解不深刻等后果和教師講課達(dá)不到預(yù)期效果的局面。

（三）適應(yīng)我國證券市場特點的教材短缺

目前，市場上的教材幾乎都是國外投資理論的翻版，教材的“無用”、“機械”在我國證券市場上表現(xiàn)理論與“實戰(zhàn)”完全脫節(jié)。即使標(biāo)明適合“應(yīng)用型本科學(xué)生”的教材，也沒有從內(nèi)容上真正體現(xiàn)出應(yīng)用型人才培養(yǎng)的特色。另外，由于我國證券市場發(fā)展快、變化大，許多新事物沒有在教材中及時反映出來，這導(dǎo)致學(xué)生依照教材知識解決現(xiàn)實證券投資問題時顯得束手無策。

（四）復(fù)雜案例在教學(xué)中疏于體現(xiàn)

應(yīng)用型本科院校在進行證券投資教學(xué)時，應(yīng)在對理論框架進行簡要的疏理之后輔以大量的實際案例，以幫助學(xué)生理解相關(guān)的知識、增強學(xué)習(xí)興趣、強化學(xué)習(xí)效果。遺憾的是，案例教學(xué)尤其是復(fù)雜案例教學(xué)在應(yīng)用型本科層次教學(xué)中并沒得以充分的體現(xiàn)。

二、應(yīng)用型本科證券投資課程教學(xué)改革的相應(yīng)措施

（一）教學(xué)手段與教學(xué)方法的改革

1、加大證券投資實踐教學(xué)改革力度。

（1）加強教師實踐教學(xué)課程設(shè)計能力

證券投資學(xué)是一門實踐性很強的課程。因此如何加深學(xué)生對所學(xué)理論知識的理解，提高學(xué)生的職業(yè)技術(shù)、應(yīng)用能力一直是應(yīng)用型本科教學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)。這要求在教學(xué)過程中教師要注重實踐環(huán)節(jié)教學(xué)。對此，證券投資學(xué)任課教師要按照證券投資活動的過程特點，科學(xué)設(shè)計實訓(xùn)環(huán)節(jié)與實訓(xùn)內(nèi)容，通過實訓(xùn)，重點培養(yǎng)學(xué)生的基本業(yè)務(wù)能力，避免重理論輕實踐類現(xiàn)象發(fā)生。同時要加大實驗課程的份量、加大證券投資實驗實訓(xùn)教學(xué)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

（2）充分利用多媒體進行教學(xué)

證券投資學(xué)可以利用多媒體通過圖表的形式將道氏理論、波浪理論、K線理論、移動平均線等理論更加形象、清晰地予以講述，以幫助學(xué)生理解相關(guān)的知識、增強學(xué)習(xí)興趣、強化學(xué)習(xí)效果。

同時，利用利用網(wǎng)絡(luò)資源進行證券交易模擬操作的構(gòu)想,即利用實驗室上機接收股市行情,給予每個學(xué)生一定的虛擬資金進行模擬投資，使學(xué)生接觸到證券市場的風(fēng)險和收益,并將其作為考核學(xué)生學(xué)習(xí)效果的一部分。

2、引入案例進行分析討論

案例分析討論是一種教師和學(xué)生互動的、雙向受益的過程。通過案例分析既可以指導(dǎo)學(xué)生檢驗所學(xué)的書本知識正確與否、增強其鑒別能力與分析判斷能力，又可以使學(xué)生在案例中學(xué)到新的知識，使原有的知識得到修正、完善與發(fā)展。同時，也起到了提高教師科研水平的作用。

在教學(xué)實踐中，復(fù)雜案例應(yīng)在開學(xué)之初布置。要求學(xué)生運用課堂所學(xué)知識與課下積累進行模擬投資。同時，為便于學(xué)生對投資理論的全面把握，還可以選擇多個市場進行案例分析。既可以拓展學(xué)生的知識面，又可以通過相互比較加深學(xué)生對投資的理解。

3、采用模擬化教學(xué)方法

所謂的模擬化教學(xué)，就是通過系統(tǒng)的“理論―模擬―實踐反饋”教學(xué)模式培養(yǎng)學(xué)生的具體操作能力。在理論學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，為了調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，在證券投資學(xué)課程教學(xué)中，舉辦模擬證券投資技能比賽，比賽結(jié)束時，根據(jù)學(xué)生模擬投資的總收益，確定學(xué)生的該項成績，再給予一定的獎勵。這一做法極大地調(diào)動了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和熱情。

（二）教材方面的改革

對應(yīng)用型本科層次人才的培養(yǎng)目標(biāo)，該層面的教材應(yīng)從證券投資的理論和實踐兩個角度把握。該類教材要求理論知識框架科學(xué)全面合理；知識深度廣度適中。同時，也要注重知識內(nèi)容的時效性，即所選知識內(nèi)容要與我國證券投資活動相適應(yīng)。另外，教材中要重視實踐內(nèi)容的安排；要介紹成功和失敗的交易案例和交易經(jīng)驗。

（三）考試評價方式的改革

考試既是對學(xué)生知識掌握情況的檢查也是對教師授課效果的檢驗。但是，以往的評價手段單單只停留在卷面上，一般僅通過一兩次書面考試就決定其學(xué)習(xí)成績，并以此判斷學(xué)生對該類知識的掌握程度。