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風(fēng)險調(diào)查報告范文第1篇

一、堅持把風(fēng)險崗位廉能管理作為深入推進反腐倡廉建設(shè)的一項重要舉措，在全市地稅系統(tǒng)扎實推進

按照省、市紀委的統(tǒng)一部署，我局緊密結(jié)合工作實際，認真組織開展風(fēng)險崗位廉能管理工作，做到上下聯(lián)動、全員參與、環(huán)環(huán)相扣、整體推進。

（一）領(lǐng)導(dǎo)高度重視。在省、市紀委“關(guān)于推行風(fēng)險崗位廉能管理意見”下發(fā)后，我們立即行動，周密部署，在全系統(tǒng)統(tǒng)籌安排。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了專門機構(gòu)，制定了工作方案和工作推進表、明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，落實了專門人員，安排了專項經(jīng)費，確保廉能管理扎實推進。

（二）部門積極配合。為確保各項工作要求落實到人、到崗、到位，我們在市局廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)立了綜合協(xié)調(diào)、宣傳報道、督查備案、材料審核、政策法規(guī)五個小組，明確由監(jiān)察室、辦公室、人事科、機關(guān)黨委、法規(guī)科牽頭，并制定了《任務(wù)分解表》，明確責(zé)任部門及責(zé)任人。堅持了一月一調(diào)度、一周一督查、一月一通報，各級地稅部門普遍建立了聯(lián)絡(luò)員制度和每月報送信息制度，較好形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，辦事機構(gòu)專門抓，相關(guān)部門齊抓共管的工作局面。

（三）人人全程參與。在市局網(wǎng)站設(shè)立了“風(fēng)險崗位廉能管理”專欄，舉辦了專題輔導(dǎo)講座，舉行了知識競賽、演講比賽，書法攝影比賽，充分利用地稅刊物、簡報、板報等，廣泛宣傳推進風(fēng)險崗位廉能管理工作的意義，著力解決少數(shù)干部思想上存在的查找風(fēng)險點就是公開“腐敗點”、查找風(fēng)險點是自己跟自己過意不去、查找風(fēng)險點是領(lǐng)導(dǎo)的事與己無關(guān)等模糊認識，引導(dǎo)廣大干部職工充分認識廉能風(fēng)險存在的客觀性與現(xiàn)實危害性，樹立廉能風(fēng)險管理意識，較好的統(tǒng)一了干部思想，形成了“人人查找風(fēng)險、人人公開風(fēng)險、人人制定措施、人人參與監(jiān)督”的工作氛圍。

二、堅持把廉能風(fēng)險的查找和預(yù)防有機結(jié)合起來，以廉促能、以能增效

地稅機關(guān)是經(jīng)濟管理部門，既有稅收執(zhí)法權(quán)，又有行政管理權(quán)。勤而不廉會出事，廉而不勤會誤事，廉政和效能相輔相成，缺一不可。按照“對照崗位職責(zé)，梳理崗位職權(quán)，找準廉能風(fēng)險，公示接受建議”的程序，堅持廉要高標準，能要高效率。

（一）廉能風(fēng)險重點一起確定。風(fēng)險崗位廉能管理既不能面面俱到，又不能漏項缺項。我們按照省市紀委明確的8個方面重點內(nèi)容和有關(guān)要求，著力查找共性、原則性、普遍性風(fēng)險點較多的同時，深入挖掘個性、針對性、特殊性風(fēng)險點較少的問題，在廉政方面，緊緊圍繞“征、管、查，減、免、罰，人、財、物”九個重點，防止、假公濟私、權(quán)錢交易；在效能方面，把貫徹執(zhí)行上級部署、工作質(zhì)量、辦事效率、文明執(zhí)法、服務(wù)水平、零投訴等作為效能達標點，防止不作為、慢作為、亂作為，做到廉政與效能“雙管齊下，雙輪驅(qū)動”，真正打造“廉能崗位”。

（二）廉能風(fēng)險點一起查找。本著“職權(quán)法定、程序法定”的原則，對照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合機構(gòu)改革，采取“自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評”的方法，對每個風(fēng)險崗位的工作職責(zé)、法定權(quán)限進行清理和明晰。對廉能風(fēng)險點從個人查找、部門審批、領(lǐng)導(dǎo)審核、集中審查四個環(huán)節(jié)嚴格審核把關(guān)。市局機關(guān)共排查廉政風(fēng)險點434個，提出效能達標點295個，其中：崗位職責(zé)風(fēng)險394個，工作流程風(fēng)險12個，制度機制風(fēng)險10個，外部環(huán)境風(fēng)險8個；涉及工作效率的達標點215個，其他效能達標點80個，確保風(fēng)險排查不留死角，防范措施不留盲點。

（三）廉能風(fēng)險等級一起劃分。按照地稅機關(guān)風(fēng)險發(fā)生的機率和危害損失程度，我們對權(quán)力運行各個環(huán)節(jié)、各個崗位存在的風(fēng)險等級進行評估界定，并根據(jù)權(quán)力運行的風(fēng)險內(nèi)容和不同等級，實行分層監(jiān)控預(yù)警、分級負責(zé)管理。通過個人自評、部門評查和黨組審定，市局機關(guān)和直屬單位確定了廉能風(fēng)險點風(fēng)險等級為一級的有141個，二級的有147個，三級的有146個；效能達標點等級為優(yōu)的為196個，良的為94個，一般的為5個。

（四）廉能風(fēng)險流程一同再造。打造“陽光地稅”，把權(quán)力事項的運行程序、承辦崗位、職責(zé)要求、相對人權(quán)力、投訴舉報等內(nèi)容，以圖表形式匯集，一目了然。對應(yīng)當透明公開的事項，在流程中全面公開；對權(quán)力過于集中的，進一步分解細化；對有自由裁量的權(quán)力事項，進一步規(guī)范和壓縮裁量空間。市局機關(guān)已制作并上墻公示廉能管理風(fēng)險防控圖49塊。

（五）廉能風(fēng)險防范措施一起落實。目前，市局已制定風(fēng)險防控措施493條，提出效能建設(shè)改進措施320條，其中：在“征、管、查”方面，完善稅收分析、納稅評估、稅源監(jiān)控、稅務(wù)稽查“四位一體”的稅源管理模式，杜絕“人情稅”、“關(guān)系稅”；在“減、免、罰”方面，針對減免稅、資產(chǎn)報損、重大案件審理、大案要案查處等環(huán)節(jié)，建立由征管、法規(guī)、稽查、監(jiān)察等多部門共同參與的工作機制，防止執(zhí)法不公、執(zhí)法不嚴、有稅不收、有稅少收等問題；在“人、財、物”方面，認真落實有關(guān)“三重一大”規(guī)定要求，不斷增強干部選拔任用、基建工程、大宗物品采購等工作透明度。

三、堅持把現(xiàn)代科技手段應(yīng)用于廉能管理之中，讓廉能管理在陽光下運行

運用現(xiàn)代科技手段預(yù)防腐敗、提高風(fēng)險崗位廉能管理科技含量，是一個全新的課題。開展廉能管理工作以來，我們先后派專業(yè)技術(shù)人員到廣東、江蘇等信息化水平較高的地稅系統(tǒng)學(xué)習(xí)考察、吸收借鑒，并應(yīng)用于全系統(tǒng)廉能管理工作之中。

（一）完善網(wǎng)上廉能風(fēng)險監(jiān)控。在“征、管、查、減、免、罰和各類地稅征管業(yè)務(wù)及各種地方稅、基金（費）全部納入了信息化管理和監(jiān)控的基礎(chǔ)上。還對納稅人關(guān)心、社會關(guān)注的各項地方稅收法律法規(guī)包括各類稅收優(yōu)惠政策，行政審批事項辦理程序、收費依據(jù)及標準、辦理時限及服務(wù)承諾在地稅門戶網(wǎng)站全面公開、公示，打造“陽光政務(wù)”。目前，網(wǎng)上申報稅款已達60%；簽約網(wǎng)上繳稅2100多戶；網(wǎng)上預(yù)約審批隨到隨辦。

（二）完善網(wǎng)上廉能投訴平臺。全系統(tǒng)各級門戶網(wǎng)站健全和完善了“涉稅舉報”、“服務(wù)投訴”、“局長信箱”等欄目，各級地稅機關(guān)安排專人在規(guī)定工作日內(nèi)受理和處理網(wǎng)絡(luò)件，及時回復(fù)反饋當事人并在網(wǎng)上公開。探索建立包括廉政檔案、個人財產(chǎn)申報、個人道德誠信在內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)干部廉政誠信信息系統(tǒng)。今年以來，僅局長信箱就收到各類意見建議21條，做到件件有回音，事事有著落。

風(fēng)險調(diào)查報告范文第2篇

一、網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險類型

網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險存在于銀行及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務(wù)活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結(jié)算風(fēng)險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我國商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。從目前網(wǎng)上銀行結(jié)算的風(fēng)險類型來看主要有客戶自身風(fēng)險、銀行內(nèi)部操作風(fēng)險、黑客惡意攻擊風(fēng)險。

（一）客戶自身風(fēng)險。表現(xiàn)形式主要是企業(yè)財務(wù)管理混亂，崗位職責(zé)不清，財務(wù)管理做不到相互制約，有的企業(yè)所有印章全由會計一人保管，企業(yè)對財務(wù)事項全權(quán)委托會計一人處理，法人對財務(wù)事項長期不管不問，涉及簽字授權(quán)也不看不問，大筆一揮完事大吉，企業(yè)自身在管理上的嚴重缺陷，一旦財務(wù)人員有盜竊或侵占等非法手段獲得結(jié)算資金企圖，會通過網(wǎng)上銀行則將企業(yè)資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄存款賬戶等。

該企業(yè)在開辦企業(yè)網(wǎng)銀時，會計在法人代表不知道什么是網(wǎng)上銀行的情況下取得授權(quán)書一人經(jīng)辦，開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后多次使用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬及匯款，法人代表從未過問。法人代表在不明白網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)情況下就出具了授權(quán)書，反映了企業(yè)自身在管理上的嚴重缺陷。同時，也向我們揭示了企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險點之一開戶環(huán)節(jié)。作為經(jīng)辦網(wǎng)點，必須嚴格企業(yè)網(wǎng)上銀行開戶手續(xù)，確保企業(yè)網(wǎng)銀開戶資料齊全、合法，避免埋下事故案件隱患。

（二）銀行內(nèi)部操作風(fēng)險。銀行內(nèi)部操作風(fēng)險多數(shù)來自銀行經(jīng)辦人員出于私利，首先經(jīng)辦人員同客戶相互之間比較信任，出于營銷目的或別的原因，在客戶不了解網(wǎng)上銀行的情況下向客戶營銷，之后替客戶保管證書，由于風(fēng)險意識淡薄、疏于管理，出現(xiàn)了內(nèi)部會計人員利用網(wǎng)上銀行盜竊客戶結(jié)算資金的案件，不僅給造成了損失，也損害了銀行形象，給銀行結(jié)算工作造成不良影響。

（三）黑客惡意攻擊風(fēng)險。具體表現(xiàn)為，一是犯罪分子利用客戶疏于防范心理盜竊客戶原始密碼自助注冊網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。二是利用假網(wǎng)站誘騙客戶上當。

二、網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險成因

網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險與銀行其他風(fēng)險相比具有復(fù)雜性、隱蔽性、突發(fā)性和更大的危害性等特點，其風(fēng)險形成是多方面的：如銀行臨柜人員違規(guī)違章操作，賬務(wù)處理程序隨意簡化，隱瞞問題不及時上報造成重大隱患；銀行臨柜人員缺乏對網(wǎng)上電子銀行結(jié)算業(yè)務(wù)整體性的了解，對一些關(guān)鍵性的環(huán)節(jié)控制不到位或業(yè)務(wù)不熟悉；會計人員缺乏對網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險的研究，忽略重點環(huán)節(jié)的控制等。從已發(fā)生的案例來分析，主要為內(nèi)部原因和外部原因兩方面：

（一）外部原因。主要是犯罪分子利用網(wǎng)上電子銀行結(jié)算這一環(huán)節(jié)，采用隱蔽、狡猾的手法進行詐騙。

1、洗錢。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算不受時間、空間限制，銀行在為客戶提供方便的同時也為犯罪分子洗錢提供方便，犯罪分子可以在短時間內(nèi)將非法所得通過網(wǎng)上銀行結(jié)算在不同賬戶之間劃轉(zhuǎn)達到洗錢目的。

3、盜竊他人密碼自助注冊。犯罪分子潛伏在銀行營業(yè)網(wǎng)點，當有人辦理開戶業(yè)務(wù)時，記下賬號、密碼、身份證件，自助注冊網(wǎng)上銀行盜竊他人資金。

（二）內(nèi)部原因。主要是銀行規(guī)章制度不健全及結(jié)算人員違規(guī)操作帶來風(fēng)險。

1、結(jié)算隊伍建設(shè)滯后。網(wǎng)上銀行結(jié)算業(yè)務(wù)量隨著經(jīng)濟的發(fā)展而迅速增加，網(wǎng)上銀行結(jié)算管理的任務(wù)不斷加重，然而專業(yè)結(jié)算人員素質(zhì)不高，這種狀況，必然削弱網(wǎng)上銀行結(jié)算管理，成為違章違紀行為經(jīng)常發(fā)生的一個原因。結(jié)算人員替客戶保管證書，很容易引發(fā)網(wǎng)上銀行結(jié)算風(fēng)險，這樣無形當中增加了經(jīng)辦人員錯弊的可能性，同時也為作案人員創(chuàng)造了機會。

2、內(nèi)部檢查力度不夠。一些行由于會計檢查人員配備不足，會計檢查人員水平有限，會計檢查輔導(dǎo)內(nèi)部檢查的頻率和覆蓋面均未涉及網(wǎng)上銀行結(jié)算，未達到一個合理的水平，無法及時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上銀行結(jié)算工作中存在的問題。

3、重營銷輕管理，風(fēng)險意識不到位。近年來，網(wǎng)上電子銀行的營銷作為一項指標與支行掛鉤，部分營銷人員缺乏防范意識，為完成任務(wù)指標往往在手續(xù)不全的情況下為客戶注冊網(wǎng)上銀行，一旦發(fā)生風(fēng)險無法補救。

三、網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險的防范措施

（一）客戶自身風(fēng)險的防范。一是在向客戶營銷時作好調(diào)查，企業(yè)財務(wù)管理情況、企業(yè)財務(wù)人員電腦水平有多高要了如指掌。二是向客戶做好培訓(xùn)工作，一定要教會教懂。三是一定要提醒客戶進行必要的風(fēng)險防范。

風(fēng)險調(diào)查報告范文第3篇

其中我公司在豐縣經(jīng)銷商有三家，分別為豐縣正清和商貿(mào)，徐州通乾商貿(mào)有限公司，還有以下小型超市，正清和商貿(mào)趙經(jīng)理燕京聽裝易拉罐，在歡樂購大型超市及其豐縣西關(guān)部分超市有所銷售，超市零售價格為2.8元/聽，65元/箱。徐州通乾商貿(mào)有限公司張經(jīng)理主要燕京yoyo，清爽塑包，燕京清爽（黃箱），燕京yoyo在嘉年華娛樂會所及其附近娛樂場所銷售，零售價格為10元，0.5元的活動，清爽塑包，燕京清爽（黃箱）在周邊的鄉(xiāng)鎮(zhèn)銷售。價格2.5—4元左右。相對于其它品牌，我們的價格不占優(yōu)勢，品牌的認知度不高。

通過市場的走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一些問題

1. 市場占有率較低，主要集中在大型超市和飯店，小型超市和夜市市場占有率較低。主要原因靠近啤酒生產(chǎn)廠家，本地啤酒的市場保護。加上其他品牌的競爭激烈。

2. 公司產(chǎn)品的市場價格較高，品牌認知度較低，加上運費成本增加，經(jīng)銷商成本隨之增加，經(jīng)銷商積極性降低。同類產(chǎn)品相比價格不占優(yōu)勢。

通過市場的走訪調(diào)查，公司產(chǎn)品存在的優(yōu)勢

1. 雪花啤酒，青島啤酒的市場價格透明化，經(jīng)銷商無利可圖，走量爭取利潤，加上經(jīng)銷商較多，存在價格戰(zhàn)和串貨問題，及其市場的規(guī)劃，給我公司的銷售帶來了巨大的商機。

2. 燕京啤酒品牌知名度高，有一定的市場影響力，努力的發(fā)展品牌概念是一種無形的資產(chǎn)。

總結(jié)及其下一階段的工作想法

豐縣啤酒消費市場已顯成熟，需求量較大，普遍追求適中和偏淡的口感，價格要求實惠，并走品牌消費階段. 市場產(chǎn)品品牌數(shù)量與種類多，中、高、低端市場結(jié)構(gòu)復(fù)雜，整體啤酒市場多品牌銷售，應(yīng)根據(jù)消費者和經(jīng)銷商的需求特點，進行合理準確的市場定位。在市場開拓上，以塑箱和紙箱裝的中低檔酒為主導(dǎo)占有鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場、小型飯店、超市和城市居民家庭消費的市場，以紙箱裝，及其高檔產(chǎn)品占有酒店，大型超市等市場。

1 采取積極的營銷策略，熟悉當?shù)亟?jīng)銷商，整理客戶資料及其分配工作，并定量，定區(qū)域和品種的銷售模式，流通產(chǎn)品和終端產(chǎn)品分開銷售，做到保證量的同時增加高端產(chǎn)品的銷售，以流通產(chǎn)品為主的前提，帶動中高端產(chǎn)品的銷售工作。

2 完成公司三孔啤酒，無名啤酒向燕京啤酒的轉(zhuǎn)型，加強在城鎮(zhèn)的宣傳，讓居民認識本公司產(chǎn)品，并形成品牌效應(yīng)，加強居民對本公司產(chǎn)品的認知度，提高燕京品牌在地區(qū)的知名度。

3 從商和消費者兩方面同時入手，樹立燕京品牌和產(chǎn)品價格，做到銷售人員對客戶和市場，有一定的主動性和可塑性，加大鋪貨率，得到居民的認可，形成良性消費，提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)及其周邊村莊市場占有率。

4 保證經(jīng)銷商的利益，有利可圖，銷售人員做一些簽店支持，公司應(yīng)加大市場投資力度及其公司政策支持，提高經(jīng)銷商的積極性。

豐縣啤酒市場調(diào)查報告

報道調(diào)查人：

XX年09月 日

豐縣啤酒品牌及其市場價格（調(diào)查范圍：大型超市，酒店，小型超市，夜市）

瓶裝啤酒：

雪花系列 原汁麥2.9元/瓶 純鮮 2.6元/瓶 普通2/瓶

干醇 2.7元/瓶 勇闖天下 3.6/4/瓶

青島山水系列 純干 3元/瓶 醇厚 4元/瓶

青島啤酒4.5元/瓶 彭城啤酒4元/瓶

哈爾濱冰純 3.8元/瓶

瓶裝啤酒的市場銷售價格一般為2—8元左右，酒店價格是3元左右。

易拉罐啤酒（大聽）

青島淡爽 4.8元/聽 青島純生5.8元/聽

青島純生 5.8元/聽 三得利 3.8元/聽

易拉罐啤酒（小聽）

雪花滿好 2.5元/聽 百威5.2元/聽 青島嶗山3.2元/聽

燕京 2.8元/聽 青島 3.2元/聽 青島黑啤 2.5元/聽

藍帶特制 2.2元/聽 藍帶普紅 2元/聽 青島冰純3.2元/聽

聽裝易拉罐價格市場價一般2.5—5元左右。其中大聽易拉罐4到8元左右。

6/瓶裝塑包易拉罐

雪花清爽 13.6元/包 雪花臉譜 13.5元/包

風(fēng)險調(diào)查報告范文第4篇

關(guān)于郵政金融機構(gòu)落實案件風(fēng)險防控措施情況開展調(diào)查的自查報告

根據(jù)x郵金管[20__]96號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)__銀監(jiān)分局%26lt;關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)落實案件風(fēng)險防控措施情況開展調(diào)查的通知%26gt;的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機構(gòu)風(fēng)險管控實際,認真按照《__銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:

一、堅持按照《__省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《__省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《__州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對工資業(yè)務(wù)進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

三、認真落實資金票款安全局長負責(zé)制，實行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《__縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

五、認真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt;__州郵政金融內(nèi)部控制評價試行辦法%26gt;的通知》（x郵金管〔20__〕105號）和《__州郵政金融內(nèi)控制度評價、現(xiàn)場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內(nèi)控評價活動。在開展內(nèi)控評價的同時，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點三級權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風(fēng)險環(huán)節(jié)開展經(jīng)常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

六、為強化郵政金融管理，結(jié)合本局實際，先后修定了《__縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整20__年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《__縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應(yīng)急預(yù)案。

七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未認真履行檢查職責(zé)；二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達標，網(wǎng)點人員配備不足。五是保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機制。

通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

風(fēng)險調(diào)查報告范文第5篇

查詢流程如下：1、客戶根據(jù)交易情況及具體資信報告需要，向中國銀行申請辦理資信調(diào)查業(yè)務(wù)。2、中國銀行根據(jù)客戶資信調(diào)查需求進行資信調(diào)查。3、中國銀行完成資信調(diào)查報告后，將通過委托行轉(zhuǎn)交給客戶。個人資信情況查詢內(nèi)容如下：

1、基本信息：姓名、身份證號、家庭住址、工作單位。2、貸款信息：何時在哪家銀行貸了多少款、還了多少款、還有多少款沒有還、是否按時還款。3、信用卡信息：辦理了哪幾家銀行的信用卡、信用卡的透支額度、還款記錄。4、查詢信用報告的記錄：計算機會自動記載何時何人出于什么原因查看了個人信用報告。資信調(diào)查業(yè)務(wù)是指根據(jù)客戶委托，通過與外部資信調(diào)查公司合作提供商業(yè)資信報告，或通過我行有關(guān)海內(nèi)外機構(gòu)了解有關(guān)企業(yè)的基本背景、信用狀況、付款能力、不良記錄等信息形成資信調(diào)查報告，并將該報告或信息向客戶提供的業(yè)務(wù)。產(chǎn)品特點：1、降低業(yè)務(wù)風(fēng)險。為企業(yè)提供及時全方位的資信信息，幫助企業(yè)對調(diào)查對象做出評價和思考，識別高風(fēng)險的客戶，以降低業(yè)務(wù)風(fēng)險。2、尋找業(yè)務(wù)機會。幫助企業(yè)更好地了解目標客戶，尋找潛在的利潤來源。

（來源：文章屋網(wǎng) ）