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高端投資理財(cái)規(guī)劃范文第1篇

我的地盤我做主

談起中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)以及理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證，現(xiàn)就職于渤海銀行的姜龍君興意盎然、如數(shù)家珍。他認(rèn)為，此次高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的推出是大勢(shì)所趨且恰逢其時(shí)。

順應(yīng)市場(chǎng)需求

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)富的增加，理財(cái)需求日益旺盛。有人說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師僅服務(wù)于富裕階層，其實(shí)并非如此。據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心調(diào)查表明，約70％的居民希望擁有自己的理財(cái)顧問，50％以上的人愿意支付顧問費(fèi)。一項(xiàng)國(guó)際調(diào)查也表明，人們?cè)跊]有得到專業(yè)理財(cái)人員的指導(dǎo)和咨詢時(shí)，一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，從20％～100％，而普通家庭的損失率普遍較高。

據(jù)測(cè)算，年收入達(dá)到30萬(wàn)元以上的家庭在國(guó)內(nèi)超過2000萬(wàn)戶，按照每位理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)30個(gè)家庭估算，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的缺口至少是70萬(wàn)人。這個(gè)缺口在理財(cái)需求旺盛的高端理財(cái)領(lǐng)域尤顯突出，市場(chǎng)上缺少既了解經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，又掌握操作技巧的復(fù)合型理財(cái)人士，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師恰好彌補(bǔ)了這一空白。

本土化是有效手段

姜龍君指出，理財(cái)規(guī)劃與普通百姓的生活息息相關(guān)，適合中國(guó)人的理解和接受能力。我國(guó)現(xiàn)行的理財(cái)認(rèn)證大多借鑒國(guó)外模式和經(jīng)驗(yàn)，直接引進(jìn)國(guó)際通行的資格認(rèn)證，在本土化方面存在一定的缺憾，不能很好地滿足中國(guó)家庭的理財(cái)需要。對(duì)本土的經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管和產(chǎn)品3大條件的認(rèn)識(shí)程度，對(duì)老百姓心理和文化需求的把握程度，直接決定了一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師的成敗。

中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的本土化認(rèn)證應(yīng)該走一條“以我為主、國(guó)際接軌、穩(wěn)步推進(jìn)”的道路。作為唯一由中國(guó)官方頒發(fā)證書的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證體系，在二級(jí)與三級(jí)的認(rèn)證試點(diǎn)工作推出4年之后，此次由人力資源和社會(huì)保障部推出高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證并納入職稱序列，其職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織(WTO)150多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn)，正是反映了這一趨勢(shì)。

山高人為峰

曾就職于大型國(guó)企和國(guó)際頂尖外企咨詢公司的劉琳娜，在2005年北大國(guó)際MBA碩士畢業(yè)后，就堅(jiān)定地踏入了保險(xiǎn)行業(yè)。通過分析思考，她看到享受30年改革開放成果、逐步奔小康的中國(guó)人迫切需要理財(cái)規(guī)劃，而保險(xiǎn)又是其中至關(guān)重要但相對(duì)薄弱的部分，社會(huì)意義尤為重大。

綜合理財(cái)更獲信任

中航三星是家倡導(dǎo)培養(yǎng)綜合理財(cái)規(guī)劃師的保險(xiǎn)公司，除了保險(xiǎn)理財(cái)方面的培訓(xùn)，股票、基金和房地產(chǎn)等理財(cái)工具也在經(jīng)常培訓(xùn)的范圍。但在接觸之初，客戶大都以為中航三星的所謂FC(Financial Consultant)只懂保險(xiǎn)。培養(yǎng)更多的ChFP理財(cái)規(guī)劃師，在提供更專業(yè)綜合理財(cái)服務(wù)同時(shí)，更能體現(xiàn)中航三星的專業(yè)人才培養(yǎng)的特色，被客戶所信任和接受。

站得高才能看得遠(yuǎn)

“登高而招，臂非加長(zhǎng)也，而見者遠(yuǎn)”，針對(duì)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(chFP一級(jí))的應(yīng)運(yùn)而生，劉琳娜從“勢(shì)、道、術(shù)”3個(gè)層面將其與ChFP二、三級(jí)做了對(duì)比分析。

ChFP二、三級(jí)是基礎(chǔ)，偏重于微觀層面的技術(shù)操作，掌握基本的投資理財(cái)工具，進(jìn)而探究相關(guān)策略，即術(shù)和道。ChFP一級(jí)則是從宏觀經(jīng)濟(jì)和戰(zhàn)略層面幫助客戶把握理財(cái)方向。對(duì)客戶來(lái)講，順勢(shì)而為，把握未來(lái)的勢(shì)最重要，更能保證一個(gè)長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，獲得更好的收益。例如，目前中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)總體向好，在考慮資產(chǎn)配置時(shí)，剔除個(gè)人偏好、家庭等因素，就可以對(duì)部分國(guó)內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品更積極投入。

象牙為珠金做籌

時(shí)間回溯到2007年底。據(jù)在北京、上海和廣州3地針對(duì)1500名大學(xué)生進(jìn)行的理財(cái)和信用卡觀念的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果顯示，75.6％的大學(xué)生認(rèn)為學(xué)校沒有提供適當(dāng)和足夠的個(gè)人理財(cái)教育，越來(lái)越多的學(xué)生感覺到學(xué)校在傳輸理財(cái)知識(shí)上的無(wú)力。這條看似不起眼的消息引起了姚澤有的重視。大學(xué)生就業(yè)難問題越來(lái)越凸顯，如何為社會(huì)培養(yǎng)最所需的人才，全方位地實(shí)現(xiàn)教育與就業(yè)的接軌，是電子科技大學(xué)中山學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系主任姚澤有和他的同事們長(zhǎng)期以來(lái)關(guān)注的問題。他敏銳地把握住了投資理財(cái)這個(gè)熱門市場(chǎng)趨勢(shì)。

象牙塔里珠籌聲

中山學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系7個(gè)專業(yè)，有兩個(gè)與投資理財(cái)高度相關(guān)，分別是金融學(xué)和財(cái)務(wù)管理學(xué)。一場(chǎng)革命性的教學(xué)實(shí)驗(yàn)在經(jīng)濟(jì)管理系實(shí)施了。一是投資理財(cái)課程的引入，在公共選修課的設(shè)置上加入理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)課程，原則上要求學(xué)生必選。開課以來(lái)備受歡迎，甚至吸引了不少外系的同學(xué)來(lái)聽。二是開設(shè)理財(cái)實(shí)踐課程，抽出一定的課時(shí)讓學(xué)生在虛擬股市中實(shí)際操作。三是開展在線知識(shí)競(jìng)賽、優(yōu)秀文章評(píng)比及理財(cái)講座等系列活動(dòng)。

理財(cái)教學(xué)要服務(wù)于社會(huì)

為人師必先自知，姚澤有系統(tǒng)學(xué)習(xí)了理財(cái)規(guī)劃師課程，并率先報(bào)名參加高級(jí)認(rèn)證班培訓(xùn)。在此過程中，中山學(xué)院和東方華爾建立了長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，按照教學(xué)安排和培養(yǎng)方案，2010年5月將有一批大學(xué)生參與東方華爾組織的認(rèn)證考試，求取步入社會(huì)的金色通行證。

在發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師已被稱為金融時(shí)代的職業(yè)金領(lǐng)，成為世界上第二高收入職業(yè)，在我國(guó)卻還是新興行業(yè)。姚澤有說(shuō)，大學(xué)校園有象牙塔的美譽(yù)，大學(xué)生被稱為天之驕子，金鑲玉，現(xiàn)在我們要把象牙塔建設(shè)成為培育高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的搖籃。

濟(jì)南到北京的距離

楊立杰的性格看起來(lái)風(fēng)風(fēng)火火，她是第一個(gè)回復(fù)確認(rèn)可以接受采訪的人，只是已經(jīng)趕回了濟(jì)南，采訪只有在電話中進(jìn)行。

地方更需要理財(cái)

濟(jì)南到北京的距離說(shuō)遠(yuǎn)不遠(yuǎn)，現(xiàn)就職于齊魯證券的楊立杰說(shuō)她這幾年多次往返。記者對(duì)楊立杰最初的印象，是在2008年11月東方華爾舉辦的第三屆全國(guó)十佳理財(cái)師大賽決賽現(xiàn)場(chǎng)。也許是巧合，在不久前結(jié)束的第四屆全國(guó)十佳理財(cái)師大賽中，齊魯證券的韓琳同樣榜上有名。對(duì)于記者“齊魯出人才”的說(shuō)法，楊立杰笑得很得意。

楊立杰說(shuō)，全國(guó)理財(cái)事業(yè)一盤棋，人才缺口各地方比北京更大，她相信在齊魯會(huì)有完全展示自我的空間。記者向楊立杰提供了一個(gè)數(shù)據(jù)：在有她參加的高級(jí)理財(cái)師試點(diǎn)認(rèn)證培訓(xùn)首期一班中，外地學(xué)員占25％的比例。楊立杰沉默了一下，低聲說(shuō)，還是太少啊。記者不由得笑了，這不過是首期一班，離正式批復(fù)僅一個(gè)月的時(shí)間，地方信息反饋較慢，相信這個(gè)比例會(huì)穩(wěn)步提高。

高端投資理財(cái)規(guī)劃范文第2篇

近年來(lái)，隨著GDP的快速增長(zhǎng)，我國(guó)居民人均資產(chǎn)存量明顯增大，居民的理財(cái)需求日趨擴(kuò)張。但我國(guó)目前的金融理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展滯后，理財(cái)產(chǎn)品不多、理財(cái)渠道與手段單一，投資模式基本都是靠朋友介紹，甚少有專業(yè)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)為其量身定制并實(shí)施理財(cái)計(jì)劃?，F(xiàn)今，客戶信托、股票、債券、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品卻只在乎收益率，不懂得去思考自己的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)到底怎樣才是最佳組合，在這樣的最佳組合中，需要的是什么樣的產(chǎn)品?在這樣的現(xiàn)狀下，中國(guó)的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生了。

第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)就是指獨(dú)立的、介于終端客戶和眾多投資理財(cái)產(chǎn)品提供商之間的、為廣大客戶提供金融產(chǎn)品銷售和投資理財(cái)咨詢的機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)在理財(cái)市場(chǎng)的產(chǎn)品主要有：債權(quán)類信托產(chǎn)品，IPO的產(chǎn)品，投資基金，保險(xiǎn)、外匯等。從安全角度來(lái)說(shuō)，由于股市的行情不好致使大量資金涌入信托，使今天的中國(guó)信托行業(yè)非常發(fā)達(dá)。但是客戶投資需求的安全度和收益率都是因人而異的，我們要懂得根據(jù)客戶的分類為客戶提供相應(yīng)的產(chǎn)品，不能用一種產(chǎn)品、一種服務(wù)模式來(lái)讓所有客戶都滿意。

現(xiàn)今中國(guó)有三種不同類型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)做得不錯(cuò)，代表中國(guó)當(dāng)前理財(cái)業(yè)的三種模式，他們分別是：恒天財(cái)富、諾亞財(cái)富、。

恒天財(cái)富主要是理財(cái)產(chǎn)品銷售，賣產(chǎn)品給客戶，它是一個(gè)產(chǎn)品的渠道商，我認(rèn)為他的盈利模式為賣信托產(chǎn)品收取的傭金。

諾亞財(cái)富的公司定位是為客戶提供高端的全方位的理財(cái)服務(wù)。通過理財(cái)師與客戶一對(duì)一的服務(wù)模式實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)的客戶服務(wù)，站在客戶的角度，使客戶得到全方位的資產(chǎn)增值管理服務(wù)。但由于中國(guó)的一些制度在稅務(wù)、法制上不健全，使這一類高凈資產(chǎn)個(gè)人客戶(可投資資產(chǎn)超過300萬(wàn)元，排除主要住宅)很少，使理財(cái)服務(wù)成為少數(shù)人的專利。

做得不錯(cuò)，大家有空可以看一看。他們的優(yōu)點(diǎn)是通過講座的方式來(lái)培養(yǎng)廣大百姓的理財(cái)意識(shí)，他們走的是大眾市場(chǎng)，以教育為主，產(chǎn)品銷售為輔的模式。他們堅(jiān)信理財(cái)?shù)亩ㄎ皇钦驹趶V大客戶的角度，根據(jù)客戶的現(xiàn)狀，通過尋找相應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品來(lái)達(dá)到客戶財(cái)產(chǎn)增值、避稅等各項(xiàng)功能的要求，通過講座來(lái)使客戶找到自己解決問題的方式方法，這是一個(gè)普及過程，對(duì)于中國(guó)的現(xiàn)狀，這是非常有效和需要的，可能五年后理財(cái)師一對(duì)一的精準(zhǔn)服務(wù)是理財(cái)服務(wù)的主流，但現(xiàn)在對(duì)客戶來(lái)講，理財(cái)教育是主，銷售理財(cái)產(chǎn)品是輔，這是目前的主流，我認(rèn)為走的是正確之路。

諾亞方舟的高端客戶在中國(guó)是一個(gè)小群體，要使中國(guó)人的財(cái)富增大翻倍，教育是必須的，我覺得像在這方面就起到了一個(gè)非常良好的作用，實(shí)現(xiàn)了第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)真正的功能。

我們理解的理財(cái)是一個(gè)短期、中期、長(zhǎng)期的相互搭配，要考慮到職業(yè)規(guī)劃、退休、養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療等綜合性的理財(cái)服務(wù)，同時(shí)還有人壽和保險(xiǎn)，這些都是不可缺少的理財(cái)產(chǎn)品。試想一下，你是一個(gè)30歲的白領(lǐng)，房車齊全，家有妻子、小孩，你應(yīng)該怎樣去做自己的理財(cái)規(guī)劃呢?

首先，應(yīng)該有一份人壽保險(xiǎn)，萬(wàn)一有什么不測(cè)，能夠讓自己的家庭開銷得到一定的保障。其次，自己得有保險(xiǎn)，如果失業(yè)，你才能夠在尋找新工作的過程中，有能力去支付房貸。你還想要投資某些產(chǎn)品，使自己的短期投資收益能夠達(dá)到15％左右的回報(bào)，比如某些信托產(chǎn)品。當(dāng)然，也可以投資給一些運(yùn)營(yíng)良好的公司的股權(quán)(IPO)，借著他們的發(fā)展來(lái)使自己的中長(zhǎng)期投資得到較高的回報(bào)。

高端投資理財(cái)規(guī)劃范文第3篇

[關(guān)鍵詞] 崗位職責(zé)； 工作過程； 實(shí)踐教學(xué)； 評(píng)價(jià)模式

[中圖分類號(hào)] G64 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1673 - 0194（2013）012- 0109- 02

《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》是高職投資與理財(cái)專業(yè)的專業(yè)核心課程，關(guān)系到學(xué)生畢業(yè)后順利踏上理財(cái)崗位的重要課程。目前，我國(guó)對(duì)于該課程的教學(xué)主要是結(jié)合理財(cái)規(guī)劃師的考試內(nèi)容，注重財(cái)務(wù)分析、投資產(chǎn)品組合等教學(xué)，而忽略理財(cái)業(yè)務(wù)中更為重要的產(chǎn)品營(yíng)銷、客戶關(guān)系管理等，導(dǎo)致課程教學(xué)與用人單位的實(shí)際崗位脫節(jié)。在現(xiàn)代職教理念下，從崗位需求出發(fā)，將專業(yè)核心課程標(biāo)準(zhǔn)與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行對(duì)接，有利于高職專業(yè)培養(yǎng)的畢業(yè)生實(shí)現(xiàn)與社會(huì)需求“無(wú)縫對(duì)接”，得到社會(huì)的充分認(rèn)可。因此，筆者從現(xiàn)代商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理崗位出發(fā)，以中國(guó)工商銀行的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為例，充分研究現(xiàn)財(cái)經(jīng)理的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，用職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)設(shè)計(jì)高職個(gè)人理財(cái)?shù)恼n程標(biāo)準(zhǔn)，改革現(xiàn)有課程教學(xué)。

1 根據(jù)崗位職責(zé)確定課程目標(biāo)

根據(jù)《中國(guó)工商銀行浙江省分行理財(cái)經(jīng)理管理辦法》，理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)要求如下：

（1） 市場(chǎng)營(yíng)銷。做到“進(jìn)得了門，上得了臺(tái)，開得了口，說(shuō)得上話”。通過上門營(yíng)銷、公私聯(lián)動(dòng)等多種手段拓展各類商品市場(chǎng)、機(jī)關(guān)企事業(yè)單位、居民社區(qū)、寫字樓、發(fā)達(dá)集鎮(zhèn)等的個(gè)人金融業(yè)務(wù)，擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶群，發(fā)展中高端客戶，完成全年客戶發(fā)展和客戶資產(chǎn)總量提升的目標(biāo)任務(wù)。

（2） 新發(fā)展客戶關(guān)系管理。應(yīng)及時(shí)與新客戶建立維護(hù)關(guān)系，建立信息檔案；及時(shí)跟進(jìn)新發(fā)現(xiàn)的潛在優(yōu)質(zhì)客戶，并建立關(guān)系，完成全年新增中高端客戶目標(biāo)任務(wù)。

（3） 存量客戶維護(hù)管理。做好客戶維護(hù)工作，提升產(chǎn)品覆蓋率，提高客戶忠誠(chéng)度。

（4） 產(chǎn)品銷售。理財(cái)經(jīng)理要以客戶為中心，挖掘客戶需求，提供金融產(chǎn)品，做好銀行卡、理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、電子銀行等各類銷售，完成銷售任務(wù)。

（5） 市場(chǎng)調(diào)研。深入了解個(gè)人金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)，積極關(guān)注市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)；定期或不定期進(jìn)行市場(chǎng)現(xiàn)狀及市場(chǎng)需求調(diào)研分析，收集客戶及同業(yè)的相關(guān)信息。為網(wǎng)點(diǎn)一線和其他崗位客戶經(jīng)理及時(shí)提品知識(shí)、業(yè)務(wù)咨詢等方面的營(yíng)銷支持。

以上對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)描述可以看到，理財(cái)經(jīng)理的首要職責(zé)是客戶維護(hù)和開發(fā)、其次是理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷、最后是理財(cái)市場(chǎng)分析3方面。因此，高職個(gè)人理財(cái)課程教學(xué)目標(biāo)可以設(shè)定如下：

課程的整體目標(biāo)是面向現(xiàn)代商業(yè)銀行的理財(cái)經(jīng)理崗位，以其理財(cái)業(yè)務(wù)為主要內(nèi)容，① 要求學(xué)生學(xué)會(huì)與客戶溝通的技巧，② 了解理財(cái)產(chǎn)品及其收益、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，具備一定的產(chǎn)品營(yíng)銷能力，③ 能夠運(yùn)用相關(guān)的理財(cái)分析規(guī)劃知識(shí)開展個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)。

（1） 知識(shí)目標(biāo)：讓學(xué)生了解個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本規(guī)范，了解主要的理財(cái)產(chǎn)品及其收益、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，熟悉常見的銀行理財(cái)產(chǎn)品類型，掌握個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本原理和一定營(yíng)銷技巧。

（2） 能力目標(biāo)：要求學(xué)生具備較好的語(yǔ)言表達(dá)能力和客戶溝通能力，學(xué)會(huì)收集客戶信息，開發(fā)和維護(hù)客戶關(guān)系，具備良好的理財(cái)產(chǎn)品介紹和營(yíng)銷能力，并能夠運(yùn)用相關(guān)的理財(cái)分析規(guī)劃知識(shí)，按照其業(yè)務(wù)操作流程，為客戶設(shè)計(jì)基本的理財(cái)方案。

（3） 素質(zhì)目標(biāo)：培養(yǎng)學(xué)生較好的人際溝通能力，誠(chéng)實(shí)、謹(jǐn)慎、保守秘密等職業(yè)素養(yǎng)，為上崗就能成為一名優(yōu)秀的理財(cái)服務(wù)人員奠定基礎(chǔ)。

2 依據(jù)服務(wù)內(nèi)容整合課程內(nèi)容

《中國(guó)工商銀行財(cái)富貴賓中心管理辦法》對(duì)財(cái)富貴賓中心規(guī)定的主要維護(hù)服務(wù)內(nèi)容如下：

（1） 對(duì)私人銀行客戶提供客戶有關(guān)服務(wù)：每月與客戶聯(lián)系一次，其中4次為投資組合回顧，對(duì)每位客戶制訂開發(fā)計(jì)劃；

（2） 確保財(cái)富客戶享受“4-2-1-1”服務(wù)：每季與客戶聯(lián)系一次，其中2次為投資理財(cái)服務(wù)，對(duì)每位金融資產(chǎn)500萬(wàn)元以上的客戶制作客戶資產(chǎn)配置方案；

（3） 與財(cái)富及以上客戶建立良好的客戶關(guān)系，與分行領(lǐng)導(dǎo)、屬地支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)通過答謝或拜訪等形式維護(hù)重要客戶，為其提供養(yǎng)生、健康、美容、投資等針對(duì)性、個(gè)性化的貼心服務(wù)；

（4） 每日為有需求的財(cái)富及以上客戶提供市場(chǎng)資訊短信服務(wù)，將私人銀行專屬產(chǎn)品信息以短信等形式向目標(biāo)客戶群進(jìn)行營(yíng)銷；協(xié)助為符合條件、有資金需求的客戶提供個(gè)人貸款融資服務(wù)；與網(wǎng)點(diǎn)或客戶經(jīng)理配合共同開展其他客戶維護(hù)活動(dòng)。

以上理財(cái)經(jīng)理日常服務(wù)的內(nèi)容集中在客戶關(guān)系管理和設(shè)計(jì)理財(cái)方案兩大模塊，因此課程的教學(xué)內(nèi)容也可以由兩大項(xiàng)目承載，見表1。

3 參照工作過程設(shè)計(jì)實(shí)踐教學(xué)

4 針對(duì)考核辦法制定評(píng)價(jià)模式

目前，銀行對(duì)理財(cái)經(jīng)理的考核主要就其理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷額和客戶維護(hù)率兩部分內(nèi)容進(jìn)行量化考核?？紤]到實(shí)際教學(xué)過程中客戶的虛擬化，課程的教學(xué)評(píng)價(jià)內(nèi)容設(shè)計(jì)為理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷比賽和以自己家庭為例制作家庭綜合理財(cái)規(guī)劃方案兩部分，以小組合作形式對(duì)理財(cái)產(chǎn)品組合、理財(cái)方案制作以及現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)品營(yíng)銷等幾方面評(píng)定，成績(jī)?cè)u(píng)定應(yīng)由教師、組員以及聘請(qǐng)銀行理財(cái)經(jīng)理作為企業(yè)專家打分共同組成。

主要參考文獻(xiàn)

[1] 易志恒. 個(gè)人理財(cái)課程立體化的項(xiàng)目教學(xué)模式[J]. 考試周刊，2011（72）.

[2] 周顧宇. 項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)法運(yùn)用于《個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)探析[J]. 北方經(jīng)貿(mào)，2007（12）.

高端投資理財(cái)規(guī)劃范文第4篇

十年前，我們或許連第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是什么都無(wú)從知曉，今天，第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)已然悄聲無(wú)息融入金融大潮，優(yōu)秀的弄潮兒在云譎波詭的金融市場(chǎng)中，依舊穩(wěn)步前行。當(dāng)如今“你不理財(cái)，財(cái)不理你”成為一句脫口而出的話語(yǔ)時(shí)，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)早已從五花八門的金融產(chǎn)品中，挑選一二，替數(shù)以萬(wàn)計(jì)的人們打理著他們的財(cái)富。當(dāng)投資理財(cái)需求的強(qiáng)勁熱流出現(xiàn)時(shí)，第三方理財(cái)也迎來(lái)了春天，他們各有各的特色。

諾亞財(cái)富

諾亞財(cái)富集團(tuán)是唯一一家在美國(guó)紐約證券交易所上市的中國(guó)財(cái)富管理公司。自2003年創(chuàng)立至今，諾亞財(cái)富的分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)遍布全國(guó)56個(gè)城市，員工人數(shù)近1200名，其中理財(cái)師525位。截至今年6月30日，諾亞財(cái)富所服務(wù)的中國(guó)高凈值人士已達(dá)4.58萬(wàn)名。

只2012年一年，諾亞財(cái)富就獲得無(wú)數(shù)榮譽(yù)：福布斯中文版給予諾亞“已上市最有潛力公司”第16強(qiáng)的殊榮。獲得“2011年度中國(guó)創(chuàng)業(yè)投資暨私募股權(quán)投資行業(yè)最佳基金募資顧問”的獎(jiǎng)項(xiàng)。德勤中國(guó)繼2008年、2011年之后，第三次給予諾亞“TOP 50高增長(zhǎng)高科技企業(yè)”大獎(jiǎng)及“TOP 500高增長(zhǎng)高科技企業(yè)”大獎(jiǎng)……

好買財(cái)富

上海好買信投資管理有限公司（簡(jiǎn)稱“好買財(cái)富”）是中國(guó)領(lǐng)先的第三方投資顧問公司，旗下全資子公司上海好買基金銷售有限公司（簡(jiǎn)稱“好買基金”）擁有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的首批第三方基金銷售牌照。

成立于2007年的好買財(cái)富，經(jīng)過多年的積淀，已建立起業(yè)界聞名的好買基金研究中心、強(qiáng)大的在線交易平臺(tái)，以及專業(yè)的投資顧問團(tuán)隊(duì)。好買財(cái)富的管理團(tuán)隊(duì)均曾在中國(guó)知名的基金管理公司任高層職務(wù)，是中國(guó)最早一批證券和基金從業(yè)人員，擁有近20年的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷和平均超過10年的基金行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)。

目前，好買財(cái)富的產(chǎn)品線覆蓋了公募基金、固定收益類信托、陽(yáng)光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等，線上產(chǎn)品超過2000款。

君領(lǐng)控股

與諾亞、宜信、好買等大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不同，君領(lǐng)是成立于2012年的一家新興財(cái)富管理公司，但卻也是一家極具潛力的公司。

無(wú)論是董事長(zhǎng)李東，還是君領(lǐng)財(cái)富、君領(lǐng)資本、君領(lǐng)文化的高管，均為80后標(biāo)桿。

董事長(zhǎng)李東在風(fēng)險(xiǎn)投資、互聯(lián)網(wǎng)、銀行、新技術(shù)、新能源的投資方面，有著豐富的投資、管理經(jīng)驗(yàn)；君領(lǐng)財(cái)富總裁胡偉先后就職花旗銀行、平安信托，見證并參與了兩家公司在中國(guó)的快速發(fā)展，是中國(guó)第一批專業(yè)理財(cái)師。目前，君領(lǐng)財(cái)富已發(fā)展成為擁有上百專業(yè)理財(cái)師的團(tuán)隊(duì)。君領(lǐng)財(cái)富重視風(fēng)險(xiǎn)控制，杜絕短視的掘金心態(tài)，積極促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)規(guī)范化運(yùn)作，并于今年8月15日與和訊共同《中國(guó)財(cái)富管理報(bào)告》。

君領(lǐng)雖然在中國(guó)的第三方財(cái)富市場(chǎng)處于后發(fā)階段，但是基于前人的經(jīng)驗(yàn)，他們也許會(huì)在借鑒中走得更為穩(wěn)健。

就在記者截稿之時(shí)，君領(lǐng)財(cái)富入圍“2013中國(guó)信用企業(yè)”電視晚會(huì)企業(yè)。

展恒理財(cái)

北京展恒理財(cái)顧問有限公司是國(guó)內(nèi)最早從事家庭理財(cái)服務(wù)的獨(dú)立理財(cái)顧問機(jī)構(gòu)之一。

2004年，“天恩”基金研究中心的成立，奠定了展恒理財(cái)?shù)牡谝徊?，他們推出“五星基金評(píng)級(jí)”。2006年，建立九因子分析法、四象限分析法等研究體系，正式運(yùn)行“基金投資顧問專家系統(tǒng)”。同樣是這一年，展恒理財(cái)在北京成立第一個(gè)理財(cái)中心，正式成為了中國(guó)第三方理財(cái)?shù)南闰?qū)部隊(duì)。2011年，全球首家發(fā)現(xiàn)清潔技術(shù)巨大潛力的大型風(fēng)險(xiǎn)投資公司——優(yōu)點(diǎn)資本與展恒攜手，展恒獲得優(yōu)點(diǎn)資本首輪融資，至此，展恒進(jìn)入高速發(fā)展階段，光在北京就設(shè)有6個(gè)理財(cái)中心，理財(cái)顧問達(dá)150人。

2012年，隨著“基金代銷”牌照的開閘，第三方理財(cái)迎來(lái)“破繭”生機(jī)。在證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的、為數(shù)不多的，獲得第三方基金銷售牌照的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)中，展恒財(cái)富就是其中之一。

利得財(cái)富

利得財(cái)富是第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)中信托系的代表之一。2008年，利得集團(tuán)成立并進(jìn)入財(cái)富管理行業(yè)，是國(guó)內(nèi)最早成立、規(guī)模最大的專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)之一。成立至今，已累計(jì)服務(wù)于萬(wàn)名會(huì)員客戶，為客戶配置資產(chǎn)超過百億，年均增長(zhǎng)率100%。

早在2012年8月，利得財(cái)富就開始布局互聯(lián)網(wǎng)金融，成為早期互聯(lián)網(wǎng)金融的探索者之一。

嘉實(shí)財(cái)富

嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司成立于2012年3月，由嘉實(shí)基金管理有限公司投資組建。

成立于1999年的嘉實(shí)基金管理有限公司，是中國(guó)首批成立的資產(chǎn)管理公司之一。2002年至今，嘉實(shí)先后獲得“首批全國(guó)社?；鹜顿Y管理人資格”、“首批企業(yè)年金投資管理人資格”、“首批QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）資格”、“獨(dú)立賬戶投資管理人資格”……2010年，嘉實(shí)基金首次獲得全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）國(guó)際認(rèn)證。

依托于嘉實(shí)基金集團(tuán)的品牌、產(chǎn)品、研究、人才和資金的優(yōu)勢(shì)，嘉實(shí)財(cái)富順應(yīng)中國(guó)財(cái)富總量高速增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)布局戰(zhàn)略性調(diào)整、各類私人和機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)的需求不斷提升的大趨勢(shì)，力求創(chuàng)建國(guó)內(nèi)一流、國(guó)際知名的中國(guó)財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)。

宜信財(cái)富

同樣是2006年，宜信也借著中國(guó)財(cái)富劇增的東風(fēng)誕生了。

作為國(guó)內(nèi)知名的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，宜信財(cái)富創(chuàng)立至今已然8年，目前已在北京、上海、天津、廣州、深圳等100多個(gè)城市和20多個(gè)農(nóng)村地區(qū)建立起強(qiáng)大的協(xié)同服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

宜信一直非常重視信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)中國(guó)的具體國(guó)情制定了嚴(yán)格的信用評(píng)估和核查制度，并引入了國(guó)際最領(lǐng)先的信用分析和決策管理技術(shù)——（FICO信用評(píng)分技術(shù)），以最大程度保障出借人的資金安全。

“招商局扶貧創(chuàng)新行動(dòng)獎(jiǎng)”、“中國(guó)理財(cái)行業(yè)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、“21世紀(jì)最佳商業(yè)模式創(chuàng)新獎(jiǎng)”……所有這些獎(jiǎng)項(xiàng)都不足以形容宜信，他依舊在前行著。

眾祿基金

2006年3月起，眾祿開始從事基金理財(cái)服務(wù)，囊括了證券、銀行、法律、信息技術(shù)等多方面人才，具有基金從業(yè)資格的人數(shù)占全體員工總數(shù)的90%。眾祿基金是獨(dú)立基金銷售行業(yè)的開拓者，成立之初就將國(guó)外先進(jìn)的網(wǎng)上基金超市模式引入國(guó)內(nèi)，推出國(guó)內(nèi)首個(gè)一站式基金投資理財(cái)網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)——基金買賣網(wǎng)；2007年，依托華泰聯(lián)合證券的交易平臺(tái)、深圳發(fā)展銀行的在線鑒權(quán)支付系統(tǒng)，開始進(jìn)行獨(dú)立基金銷售業(yè)務(wù)模式的探索；五年多的試驗(yàn)，摸索出一套較為成熟的制度流程和專業(yè)基金銷售與服務(wù)體系。目前，也已獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的第三方基金銷售牌照。

眾祿旗下的基金買賣網(wǎng)，自2006年5月上線以來(lái)已積累數(shù)以萬(wàn)計(jì)的注冊(cè)用戶。

泰和財(cái)富

成立于2007年的泰和財(cái)富，已在中國(guó)第三方市場(chǎng)打拼7年有余。秉承“天道酬勤人為本，商道酬信行至誠(chéng)”的經(jīng)營(yíng)理念，從永續(xù)供應(yīng)的角度出發(fā)，通過創(chuàng)新型服務(wù)模式，為有理財(cái)需求的高凈值人群和有融資需求的高成長(zhǎng)型人群提供安全、高效、透明的交易促成服務(wù)平臺(tái)。7年間，泰和財(cái)富已累計(jì)運(yùn)作資金超過30億元，而且沒有一筆壞賬，形成了以北京為總部，各地分公司為戰(zhàn)略部署的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

熱衷于公益事業(yè)的泰和財(cái)富，是一家集財(cái)富管理、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理、貸款咨詢服務(wù)與交易促成等業(yè)務(wù)于一體的綜合性現(xiàn)代化服務(wù)企業(yè)。

極元財(cái)富

極元財(cái)富隸屬于上海極元金融信息咨詢服務(wù)股份有限公司，是國(guó)內(nèi)理財(cái)媒體《理財(cái)周刊》以及國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)門戶第一理財(cái)網(wǎng)整合優(yōu)勢(shì)資源成立的第三方理財(cái)公司，極元財(cái)富為客戶提供包括固定收益信托、陽(yáng)光私募基金等在內(nèi)的綜合性的財(cái)富管理服務(wù)。公司總部在上海，并在杭州，南京，寧波，蘇州等長(zhǎng)三角發(fā)達(dá)地區(qū)成立了客戶服務(wù)中心，近百人的專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，服務(wù)客戶的資產(chǎn)超過千億。

海銀財(cái)富

海銀財(cái)富作為中國(guó)迅速崛起的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，隸屬于豫商集團(tuán)旗下的三方理財(cái)公司。海銀財(cái)富遵循“一切為客戶創(chuàng)造價(jià)值”的核心服務(wù)理念，通過客戶的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)需求、投資偏好等，綜合分析，為客戶提供一站式金融咨詢、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。

中原理財(cái)

中原理財(cái)隸屬于中原集團(tuán)旗下服務(wù)品牌，成立于2003年，專注于為中國(guó)高端人士提供全方位的財(cái)富管理服務(wù)，通過全面多維度的產(chǎn)品篩選及風(fēng)險(xiǎn)控制體系，參與金融創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，使中原財(cái)富在成立的十年間，迅速發(fā)展。

格上理財(cái)

格上理財(cái)成立于2007年11月，獨(dú)立于基金、信托、銀行、券商等金融產(chǎn)品提供商，通過“專業(yè)、獨(dú)立、審慎”的服務(wù)，為客戶提品咨詢、產(chǎn)品導(dǎo)購(gòu)、產(chǎn)品組合管理及調(diào)整等一站式理財(cái)顧問服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值。

標(biāo)準(zhǔn)利華金融

標(biāo)準(zhǔn)利華金融集團(tuán)有限公司（BGL Standardlever）前身為美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)金融亞洲區(qū)私人理財(cái)中心。于2012年10月19日起，正式被香港利華控股有限公司以股權(quán)收購(gòu)形式合并。其優(yōu)勢(shì)在于以國(guó)外先進(jìn)第三方理財(cái)經(jīng)驗(yàn)融入中國(guó)投資領(lǐng)域的一大突破。是國(guó)內(nèi)首選互聯(lián)網(wǎng)金融推介信息服務(wù)商之一。為投資者提供一對(duì)一持證理財(cái)師專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，目前在全國(guó)已擁有2800名經(jīng)紀(jì)推介人，是客戶最佳信任金融推介信息服務(wù)商。

恒天財(cái)富

北京恒天財(cái)富投資管理有限公司專注于持續(xù)為高凈值客戶甄選、配置收益穩(wěn)健的金融產(chǎn)品。目前在全國(guó)設(shè)有60余家分支機(jī)構(gòu)，擁有1700人的專業(yè)理財(cái)投資顧問團(tuán)隊(duì)。

漢和理財(cái)

漢和理財(cái)是國(guó)內(nèi)首批第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，2010年榮獲四川省最佳第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)稱號(hào)。漢和不隸屬于任何金融集團(tuán)，不受任何金融機(jī)構(gòu)影響，以理財(cái)規(guī)劃方案制作為主打，堅(jiān)持通過客戶的財(cái)務(wù)狀況、需求和目標(biāo)，定制最切實(shí)有效的理財(cái)規(guī)劃方案，擁有龐大的各金融領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者、CFP專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師團(tuán)隊(duì)、廣闊的國(guó)際視野和豐富的項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，已成為立足成都、面向全國(guó)的專業(yè)理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

世德貝財(cái)富管理

世德貝獨(dú)立金融理財(cái)集團(tuán)由瑞典最富有和受人尊敬的家族之一Soderberg家族和投資銀行專家共同創(chuàng)立。截止2010年底，世德貝在瑞典、英國(guó)，中國(guó)擁有超過40家分支機(jī)構(gòu)。超過20萬(wàn)名個(gè)人客戶和2萬(wàn)多家機(jī)構(gòu)提供養(yǎng)老金咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)管理等獨(dú)立金融理財(cái)服務(wù)，其中包括許多國(guó)際知名機(jī)構(gòu)，比如沃爾沃、斯堪尼亞、DHL、畢馬威、救助兒童會(huì)等。世德貝2010年?duì)I業(yè)額超出8.8億元人民幣，管理資產(chǎn)額超過2000億元人民幣，占有瑞典獨(dú)立金融理財(cái)市場(chǎng)22%以上的份額。

世德貝投資咨詢（北京）有限公司成立于2007年9月。

世德貝中國(guó)依托外資母公司在金融服務(wù)領(lǐng)域方面的豐富經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)技術(shù)，結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)的實(shí)際情況，大力開拓中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)。并匯聚來(lái)自國(guó)內(nèi)外銀行、基金、證券、保險(xiǎn)、信托等金融理財(cái)領(lǐng)域的高端人才，以分析研究為基礎(chǔ)、客戶需求為導(dǎo)向，向中國(guó)客戶，包括個(gè)人、企業(yè)和其他組織，提供專業(yè)、客觀中立、量身定做的財(cái)富管理服務(wù)，幫助客戶持續(xù)改善財(cái)富狀況。

飛頓理財(cái)集團(tuán)

注冊(cè)于香港的飛頓理財(cái)集團(tuán)，其宗旨是“領(lǐng)導(dǎo)一場(chǎng)金融理財(cái)服務(wù)業(yè)的革命”，以財(cái)務(wù)規(guī)劃、理財(cái)咨詢及金融投資建議為立足點(diǎn)；為企業(yè)和個(gè)人提供全面、中立、專業(yè)的理財(cái)咨詢及規(guī)劃服務(wù)，將國(guó)際化的金融規(guī)劃理念及先進(jìn)技術(shù)和國(guó)內(nèi)的理財(cái)市場(chǎng)相結(jié)合，通過專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑u(píng)估體系、標(biāo)準(zhǔn)的作業(yè)模式、中立合理的產(chǎn)品組合、“一站式”的理財(cái)服務(wù)、嚴(yán)格的保密制度，為國(guó)內(nèi)外的優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)和高資產(chǎn)人士提供全方位、多元化的金融理財(cái)專業(yè)服務(wù)。

團(tuán)隊(duì)匯集來(lái)自于ING、AEGON、JP摩根、美國(guó)世界金融集團(tuán)、匯豐銀行、花旗銀行、瑞士豐泰、渣打銀行及香港康宏集團(tuán)等國(guó)際著名的金融機(jī)構(gòu)，精于銀行、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、稅務(wù)、投資等方面的理論知識(shí)和實(shí)務(wù)操作。

普益財(cái)富

普益財(cái)富創(chuàng)始于2006年6月，是泛華集團(tuán)旗下以深入的數(shù)據(jù)和研究為基礎(chǔ)，以資產(chǎn)配置服務(wù)為核心，為客戶提品創(chuàng)設(shè)等服務(wù)的理財(cái)機(jī)構(gòu)。目前擁有國(guó)內(nèi)金融業(yè)專家級(jí)研究顧問5名、副教授以上級(jí)科研和管理干部6名、2名博士后和12名博士科研與管理人才，30%以上的員工擁有經(jīng)濟(jì)與金融相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位。核心研究力量來(lái)自于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所，依托西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所，還擁有50余名客座教授和近百人的專家團(tuán)隊(duì)?，F(xiàn)已為70余家銀行、30余家信托、15家保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)提供了多層次、多方位、定制化的產(chǎn)品和服務(wù)。

安盈財(cái)富

安盈財(cái)富是廣東乃至全國(guó)知名的獨(dú)立理財(cái)顧問機(jī)構(gòu)，以中立、客觀、多元、私密的立場(chǎng)為顧客提供一站式的金融理財(cái)服務(wù)。由國(guó)際、國(guó)內(nèi)一批優(yōu)秀的投資業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)資深專業(yè)人士組建而成的創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)，具備超過二十年的金融服務(wù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，投資研究實(shí)力雄厚。依托強(qiáng)大的后援支持團(tuán)隊(duì)以及先進(jìn)的IT系統(tǒng)，目前已經(jīng)形成了匯集信托、基金、有限合伙、私募股權(quán)、保險(xiǎn)等產(chǎn)品的“三全”產(chǎn)品平臺(tái)，為客戶提供全產(chǎn)品、全地域、全方位的金融理財(cái)服務(wù)，同時(shí)也提供資產(chǎn)管理和融資服務(wù)，公司在業(yè)界首創(chuàng)的“六大支持系統(tǒng)”，提供一流的行銷培訓(xùn)和管理支持給到全國(guó)各分支機(jī)構(gòu)。

高晟財(cái)富

高晟財(cái)富（北京）投資管理有限公司專注為高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位服務(wù)。高晟財(cái)富的核心團(tuán)隊(duì)均有多年海內(nèi)外金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，先進(jìn)專業(yè)的行業(yè)理念可為機(jī)構(gòu)客戶提供多種金融服務(wù)，包括銀行、礦業(yè)、地產(chǎn)、信托、租賃、PE及投資銀行等。專業(yè)團(tuán)隊(duì)會(huì)在了解客戶財(cái)富管理需求的基礎(chǔ)上，提出專業(yè)的財(cái)富管理建議，包括但不限于信托理財(cái)建議。旗下設(shè)有北京高晟財(cái)富保險(xiǎn)有限公司。

翹華控股

翹華控股（集團(tuán)）有限公司2010年成立，致力于打造兩地跨境金融平臺(tái)，在香港和中國(guó)內(nèi)地廣泛從事金融投資、財(cái)富管理和項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)。翹華集團(tuán)在香港直接控股6家香港注冊(cè)的公司，專注于金融、基金、資源和投資行業(yè)的發(fā)展。包括翹華資本控股有限公司、翹華資源有限公司、翹華金融控股有限公司、翹華投資發(fā)展有限公司、翹華保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司、翹華證券有限公司。目前主要從事基金發(fā)行與基金管理，基金銷售與基金顧問業(yè)務(wù)。近期計(jì)劃開展的業(yè)務(wù)包括證券交易、投資銀行、企業(yè)上市等業(yè)務(wù)，屆時(shí)可以在香港全面開展香港證監(jiān)會(huì)授權(quán)的第1類（證券交易），第4類（就證券提供意見），第6類（就機(jī)構(gòu)融資提供意見）及第9類（提供資產(chǎn)管理）受規(guī)管活動(dòng)。翹華集團(tuán)在中國(guó)內(nèi)地以翹華創(chuàng)富為第三方理財(cái)品牌，2011年獲得“2011年度中國(guó)理財(cái)行業(yè)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。

啟元財(cái)富

深圳市啟元財(cái)富投資顧問有限公司成立于2009年。作為獨(dú)立的第三方金融服務(wù)渠道，啟元財(cái)富以優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、專業(yè)的服務(wù)謀求客戶利益最大化，力求在嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制前提下，協(xié)助信托公司、基金公司、股權(quán)投資公司、陽(yáng)光私募公司等機(jī)構(gòu)開發(fā)優(yōu)質(zhì)金融項(xiàng)目；協(xié)助高凈值客戶精選金融產(chǎn)品，為其可投資資產(chǎn)提供合理的資產(chǎn)規(guī)劃及配置建議。通過為高端客戶提供全方位的資產(chǎn)安全、保值、增值服務(wù)，成為客戶認(rèn)同的中國(guó)最有價(jià)值的金融服務(wù)渠道之一。

唐古拉財(cái)富

唐古拉財(cái)富是由北京唐古拉禾富投資管理有限公司于2009年3月成立的高端金融服務(wù)品牌，并于2011年引入新的戰(zhàn)略股東：江蘇匯鴻國(guó)際集團(tuán)中錦控股有限公司和河南高登投資有限公司，完成重組。公司主營(yíng)業(yè)務(wù)包括股權(quán)投資、資產(chǎn)管理和財(cái)富管理三大類。公司憑借行業(yè)內(nèi)的資源優(yōu)勢(shì)、專業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)和卓越的客戶服務(wù)體系，為金融投資者搭建了一個(gè)投資交流的高端平臺(tái)?！皩I(yè)務(wù)實(shí)，至誠(chéng)無(wú)息”是公司一直秉承的經(jīng)營(yíng)理念，公司倡導(dǎo)并引領(lǐng)現(xiàn)代金融服務(wù)的發(fā)展，努力成為金融投資市場(chǎng)發(fā)展的先鋒。公司目前與國(guó)內(nèi)多家知名金融機(jī)構(gòu)建立了長(zhǎng)期的戰(zhàn)略合作關(guān)系。以國(guó)際化的眼光規(guī)劃公司的未來(lái)，使公司快速成長(zhǎng)，力創(chuàng)行業(yè)品牌。

鑫土財(cái)富

鑫土財(cái)富創(chuàng)立于2007年，致力于為客戶提供完善的財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)人生的財(cái)富目標(biāo)，有效的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

鑫土財(cái)富的研究團(tuán)隊(duì)來(lái)自于各個(gè)券商的研發(fā)中心，核心研發(fā)方向主要在于全球的宏觀經(jīng)濟(jì)走向，策略與市場(chǎng)，市場(chǎng)選擇與配置。具體的基金研究，國(guó)內(nèi)和國(guó)外的市場(chǎng)動(dòng)向。

優(yōu)利理財(cái)

優(yōu)利理財(cái)基于優(yōu)利網(wǎng)，成立于2006年，由一批具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)經(jīng)營(yíng)者創(chuàng)建。匯聚了一批具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)精英，涉及保險(xiǎn)、證券、銀行、期貨、信托、財(cái)務(wù)規(guī)劃等領(lǐng)域。優(yōu)利網(wǎng)提供理財(cái)規(guī)劃、金融超市、金融產(chǎn)品優(yōu)選三項(xiàng)服務(wù)。

豐匯通財(cái)富

無(wú)錫豐匯通財(cái)富管理咨詢有限公司于2009年7月經(jīng)國(guó)家工商總局批準(zhǔn)正式成立，是一家致力于資本運(yùn)作和戰(zhàn)略咨詢的綜合性理財(cái)咨詢公司，也是錫城首家“第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)”。為了向客戶提供更便捷的金融理財(cái)服務(wù)，豐匯通在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)了“連鎖金融超市”的服務(wù)模式，將金融行業(yè)最高品質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)匯集到一起，并深入到社區(qū)和商業(yè)街，為客戶提供方便的“一站式”理財(cái)服務(wù)。超市中的產(chǎn)品涵蓋了銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、期貨、黃金、外匯、擔(dān)保、典當(dāng)、產(chǎn)權(quán)交易等眾多領(lǐng)域，可以在最中立、最客觀的角度，滿足老百姓日益增長(zhǎng)的金融理財(cái)需求。

大德財(cái)富

大德財(cái)富為教育、醫(yī)療、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、高端制造業(yè)及大型產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目投融資公司，集項(xiàng)目投資、股權(quán)融資、項(xiàng)目管理、資本運(yùn)作一體的多元化國(guó)際性機(jī)構(gòu)。大德財(cái)富管理機(jī)構(gòu)擁有財(cái)富管理和資產(chǎn)管理兩大驅(qū)動(dòng)引擎，致力于為大德集團(tuán)已取得的政府BOT項(xiàng)目以及國(guó)內(nèi)百?gòu)?qiáng)企業(yè)項(xiàng)目的金融資本的運(yùn)作，為企業(yè)及個(gè)人客戶提供完善的金融服務(wù)方案。

守得理財(cái)

守得理財(cái)正式成立于2009年3月31日。守得理財(cái)嚴(yán)格恪守“誠(chéng)信專業(yè)”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷致力于專業(yè)理財(cái)顧問模式的推廣，目前已經(jīng)與眾多金融機(jī)構(gòu)形成了良好的合作關(guān)系，通過與銀證保等諸多金融機(jī)構(gòu)的合作。目前已經(jīng)成為中意人壽的渠道合作伙伴，其由全球500強(qiáng)最新排名13位的中國(guó)石油與47位的意大利忠利集團(tuán)合資組建，守得理財(cái)將通過中意人壽極具競(jìng)爭(zhēng)力的金融產(chǎn)品的組合配置滿足您諸多中長(zhǎng)期的理財(cái)需求。

高端投資理財(cái)規(guī)劃范文第5篇

職業(yè)準(zhǔn)入制度

如同要獲得律師證才能從事法律職業(yè)一樣，我國(guó)需要規(guī)范第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員資格，規(guī)范理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證體系，提升理財(cái)人員的專業(yè)素養(yǎng)。第一、要制定第三理財(cái)從業(yè)人員的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。投資理財(cái)需要綜合性的素質(zhì)與能力才能真正做好高端客戶的財(cái)富管家。首先，理財(cái)顧問應(yīng)具備一定的專業(yè)資質(zhì)。如良好的教育背景、金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷、所獲各種殊榮，都能作為初步判斷理財(cái)顧問資質(zhì)的標(biāo)尺。其次，理財(cái)顧問應(yīng)具有理財(cái)資格或水平證書，比如CFP（注冊(cè)金融規(guī)劃師）、RFC（注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問）、RFP（注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師）等。最后，能否制定好的理財(cái)規(guī)劃的方案。好的方案的評(píng)介標(biāo)準(zhǔn)總體原則是為客戶謀求投資理財(cái)利益的最大化，理財(cái)方案風(fēng)險(xiǎn)可控度是否合理。第二、要重視理財(cái)人才培養(yǎng)。美國(guó)的理財(cái)隊(duì)伍大多是經(jīng)驗(yàn)豐富、信用優(yōu)良、有金融或法律從業(yè)經(jīng)歷成功人士，而我國(guó)合格優(yōu)秀的理財(cái)人員很是缺乏。這需要我們加強(qiáng)理財(cái)人才的培養(yǎng)，盡快建立一支職業(yè)道德高，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的專業(yè)理財(cái)隊(duì)伍。與此同時(shí)，高素質(zhì)的執(zhí)法監(jiān)管人才的培育也是不能忽視的問題。

風(fēng)險(xiǎn)控制制度

第三方理財(cái)存在著不同的風(fēng)險(xiǎn)?？山梃b其他金融法律法規(guī)，強(qiáng)調(diào)第三方理財(cái)在法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任等風(fēng)險(xiǎn)防范與控制。具體可在第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的資本要求、產(chǎn)品風(fēng)控、責(zé)任認(rèn)定、法律途徑等方面進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)控制度的明確與落實(shí)。也可借鑒其他金融行業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制較成功的制度，例如信托公司在發(fā)行信托理財(cái)產(chǎn)品前進(jìn)行的各種風(fēng)控措施與要求都可合理地適用于第三理財(cái)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè)。

技術(shù)支持制度

應(yīng)研發(fā)及完善第三方支付平臺(tái)。盡管可能作用不會(huì)很大，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，第三方支付平臺(tái)確實(shí)為第三方銷售的發(fā)展提供了一個(gè)物理支持，將來(lái)第三方機(jī)構(gòu)銷售可能就不再會(huì)出現(xiàn)開車帶客戶去銀行買基金的現(xiàn)象了。無(wú)論是第三方支付的獲批還是更多的第三方銷售機(jī)構(gòu)面世，都為改變理財(cái)銷售市場(chǎng)所迫切需要的。證監(jiān)會(huì)在發(fā)展基金第三方銷售業(yè)務(wù)上一直持鼓勵(lì)態(tài)度，民生銀行與匯付天下以及天相投顧的合作都是在其鼓勵(lì)之下。

行業(yè)自律制度

應(yīng)盡快成立行業(yè)自律組織———第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)。一個(gè)行業(yè)除了需求國(guó)家法律法規(guī)的引導(dǎo)與監(jiān)管外，自己形成一種自律的組織也顯得極為重要，因?yàn)檫@種行業(yè)自律組織能充分調(diào)動(dòng)集體的主動(dòng)性與積極性，能形成良好的職業(yè)行規(guī)與職業(yè)道德。如同律師有律師協(xié)會(huì)一樣，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)也應(yīng)成立相關(guān)的行業(yè)自律組織，諸如第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)等，名稱并不重要，重要是建立相應(yīng)的協(xié)會(huì)規(guī)章，督促行業(yè)內(nèi)的公司企業(yè)及從業(yè)人員能共同遵守，共同進(jìn)步，共同發(fā)展。

我國(guó)第三理財(cái)機(jī)構(gòu)監(jiān)管應(yīng)注意的幾個(gè)問題

培育健全的法治市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

正是這種健全的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)滋生了理財(cái)機(jī)構(gòu)的健康成長(zhǎng)。良好的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)孕育著相關(guān)的法律法規(guī)制度的建立與完善。反觀作為建設(shè)中國(guó)特點(diǎn)的社會(huì)主義的我國(guó)的當(dāng)今國(guó)情，如果要從經(jīng)濟(jì)的考量第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的法律監(jiān)管，我們應(yīng)重視信用體系的創(chuàng)建，在從事工商活動(dòng)時(shí)要時(shí)時(shí)落實(shí)誠(chéng)實(shí)信用原則，把相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)納入法制的正確軌道上，所以培育健全的法治化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)勢(shì)在必行，好在我國(guó)已在路上，假以時(shí)日，我們有理由看到這是一個(gè)富有希望的錦繡前程。

重視培養(yǎng)理性的理財(cái)觀念

法律是文化的一種，而理財(cái)主要是經(jīng)濟(jì)行為。這兩者看似關(guān)系不大，其實(shí)兩者有著千絲萬(wàn)縷的關(guān)聯(lián)。境外第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的蓬勃發(fā)展的一個(gè)原因是這些國(guó)家或地區(qū)有著正確的理財(cái)觀念。特別是信托法原理在這些國(guó)家或地區(qū)有著重要的影響，人們會(huì)相信獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)的理財(cái)規(guī)劃或資產(chǎn)配置建議有利他們財(cái)產(chǎn)的保值增值，加上出于避稅等原因，極大的刺激了理財(cái)機(jī)構(gòu)的興盛與發(fā)展。而中國(guó)素來(lái)有藏富豐富的文化傳統(tǒng)，沒有像西方有著要財(cái)富管家的習(xí)慣，加上社會(huì)誠(chéng)信體系的缺位，諸多高凈值精英人士無(wú)法真正做信托法上所說(shuō)的“正信任而托付”進(jìn)行理財(cái)行為。這種傳統(tǒng)文化無(wú)疑在某種程度上制約著我國(guó)第三理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，當(dāng)然也不利于對(duì)這些理財(cái)公司的監(jiān)管。

發(fā)揮政策的積極導(dǎo)向作用